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[多选题]信用社工作人员利用工作之便,盗用客户印鉴卡片,私刻印章,或私 自更换企业印鉴底卡,使用加盖假印鉴的借记凭证转账,侵占、挪用客户资金 的风险防控要点有( )(0.15分)
A.印鉴卡片管用分离
B.印鉴卡片严格交接手续
C.开户或更换印鉴时预留两套印鉴卡,一套交事后监督(会计主管)管理,便于监督核对。
D.引进 印鉴核对智能技术,推行电子验印
[单选题]客户提交伪造、涂改的存折(单、卡) ,利用信用社防范手段落后,部分地区手工操作或工作人员疏忽等, 诈骗银行资金应采取以下哪 种防控措施。 ( )(0.15分)
A.对客户提交的存折(单、卡)进行认真审核,,确保其真实有效,对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡,要确定存款的真实性。
B.对客户提交的存折(单、卡)进行认真审核,,确保其真实有效,对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡,不予以受理。
C.对客户提交的存折(单、卡)进行认真审核,,对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡,无论存款是否真实,均应付款。
D.对客户提交的存折(单、卡)进行认真审核,,确保其真实有效,对伪造、涂改的存折(单、卡)应立即返还客户。
[单选题]信用社工作人员对自己的柜员卡(密码)或主管授权卡(密码)保管不善,被其他人盗用为储蓄存款录入、授权与复核的风险表现,主要应采取以 下哪种防控措施。 ( )(0.15分)
A.柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统,做到人离章收,印鉴、凭 证、现金入柜箱保管。
B.严格柜员卡(含授权卡)及密码管理,做到一人一卡,妥善保管,定期修改柜员卡及密码,严禁柜员之间替、代办业务。
C.严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定,对大额存款进行授权复核控制,防止“一手清” 。
D.应在银行柜台办理的个人业务必须在柜面办理,严禁场外办理。委托他人代理的业务,必须按相关规定履行代理手续。
[判断题]凡持有湖南农信银行卡、个人存折或对公活期账户的客户均可申请开通电话银行,附属卡及无密码存折也可。( )
A.正确
B.错误
[多选题]储蓄业务风险防控措施中,银行(信用社)工作人员“了解你的客户” 的意识和能力包括: ( )(0.15分)
A.关注客户和客户行为
B.存款金额与客户实际经济活动情况是否相符
C.穿着打扮与存款情况是否相符
D.存款金额与客户经济状况是否相符
[判断题]截留客户存折、借记卡和身份资料，违规代客户签字、输密码交易和领取存折（卡）的，给予警告至留用察看处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]中国人民银行.农村信用社(农商行)及其工作人员应当为在工作中知悉的个人信用信息 保密。( )
A.正确
B.错误
[判断题]“金农信e家”管理员不得询问和私自留存客户账户密码，但可以代客户保管存折、银行卡
A.正确
B.错误
[判断题]除个人VIP客户经理外，所有对私业务柜员不得私自代客户保管存折和银行卡，不得持客户存折和银行卡办理相关业务。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《辽宁省农村信用社信贷从业人员资格管理办法（试行）》，法人机构授审中心工作人员，从事金融行业满3年，且从事信贷工作满____。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
[判断题]无密码存单、存折支取可以凭持有人和代办人有效身份证件办理。
A.正确
B.错误
[判断题]客户凭密码进行交易时，如一日内在各种交易渠道借记卡连续3次输入密码错误、存折连续5次输入密码错误，系统自动锁定密码。
A.正确
B.错误
[判断题]客户必须持有我行结算卡或存折才能办理城乡居民缴保业务。
A.正确
B.错误
