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[单选题]各金融机构应当遵循（ ）原则合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况。
A.风险为本审慎经营
B.以人为本审慎经营
C.风险为本审慎均衡
D.以人为本审慎均衡
[多选题]各金融机构和支付机构应当遵循（ ）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系。
A.风险为本
B.风险防范
C.审慎均衡
D.了解你的客户
[判断题]各金融机构和支付机构应当遵循“合规为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系。
A.正确
B.错误
[多选题]各行应遵循( )原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况。
A.风险为本
B.风险均衡
C.审慎均衡
D.审慎为本
[多选题]金融机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施。这些后续控制措施包括（ ）
A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，定期（如每3个月）或额外提交报告
B.提升客户风险等级，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定采取相应的控制措施
C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型
D.经机构高层审批后，拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
[单选题]各金融机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程,明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施,并将其有机纳入( )制度体系,构建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程。
A.可疑交易报告
B.大额交易报告
C.洗钱风险等级认定
D.客户身份识别
[单选题]对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）
A.重新识别、调查客户身份。
B.核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
[判断题]我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。
A.正确
B.错误
[多选题]各金融机构因当遵循“风险为本”和“审慎均衡”的原则，对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则（ ）提交可疑交易报告。
A.定期
B.不定期
C.额外
D.按时
[多选题]各级机构在报送大额和可疑交易报告过程中，应遵循以下原则
A.主动性原则
B.完整性和准确性原则
C.及时性原则
D.保密性原则
[单选题]金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（ ）年。
A.1
B.3
C.5
D.10
[单选题]各营业机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年
A.3
B.5
C.10
D.15
