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[单选题]金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是( )
A.实事求是
B.规范管理
C.严进宽出
D.了解你的客户
[判断题]我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》，该表需纳入客户开户资料档案袋保管。
A.正确
B.错误
[单选题] 为办理业务的客户身份进行识别时,应遵循中国人民银行及( )对客户身份识别规定,并遵循“了解你的客户”的原则。
A.银行业监督管理机构
B.中国银联
C.银监会
D.公安机关
[多选题]客户身份识别时，需要进行初次识别的情况有：____。
A.为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等。
B.为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡（折）存款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元（含）以上。
C.为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。
D.监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形。
[多选题]收付费业务在进行客户身份识别时，无论金额大小均须登记（）身份基本信息
A.投保人
B.被保险人
C.实际领款人
D.实际缴款人
[判断题]在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。
A.正确
B.错误
[判断题]农村合作金融机构员工行为准则，是指其在任职期间必须遵循的经营指导思想和为客户服务的基本原则，是金融业为农村合作金融机构员工规定的活动原则、工作程序、办事规则、言行标准和行业纪律。
A.正确
B.错误
[多选题]银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则
A.全覆盖原则
B.匹配性原则
C.持续性原则
D.有效性原则
[多选题]对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施（ ）
A.要求客户补充身份资料
B.实地查访
C.回访客户
D.向公安机关核实
[多选题]银行业金融机构全面风险管理应当遵循（）基本原则。
A.匹配性原则
B.全覆盖原则
C.独立性原则
D.有效性原则
[多选题]银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则：（ ）
A.A.匹配性原则
B.B.全覆盖原则
C.C.独立性原则
D.D.有效性原则
[多选题]农村中小金融机构实施阳光信贷工程的基本原则是( )。
A.公开透明、实惠便捷
B.服务优化、风险可控
C.公平普惠、兼顾效率
D.因地制宜、务实创新
