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[单选题]下列关于各种财富传承规划工具的说法,不正确的是()。
A.人寿保险流动性不强,难以实现更多的功能,如赡养子女、事业传承等
B.税收递延养老金主要适用于西方发达国家,账户可指定受益人,可控制投资分配状况
C.跨辈分贷款缺乏灵活性,只能让下一辈人来受益,不能受益于更远的后代
D.赠与需要交纳赠与税
[单选题]下列关于财富传承规划的说法正确的是( )。
A.财富传承规划的对象是客户的资产
B.财富传承规划对保证财产安全作用不大
C.夫妻双方的财产关系可以依据法律、习惯来调整,不需要财富传承规划
D.进行财富传承规划可以在体现财富持有人意志的同时,维护家庭和谐
[多选题]关于财富传承规划,下列说法正确的有( )。
A.传承的对象不包括管理权
B.财富传承涉及大量的民事法律关系的协调和处理
C.财富传承工具只包括遗嘱和家族信托
D.个人财富的积累使得有关财富传承的需求越来越强烈
E.有利于维持家庭成员生活质量
[单选题]对提供财富传承规划的服务机构来说,为客户进行财富传承规划的益处不包括( )。
A.增加客户黏性,沉淀长期金融资产
B.维护客户关系,实现长期合作
C.提升专业形象
D.提高行业利润
[判断题]财富传承的工具选择关系到财富传承的安全、成本和效率。
A.正确
B.错误
[多选题]财富传承规划的要点包括( )
A.财富传承规划对象
B.财富传承规划受益人
C.财富传承的时机
D.财富传承的工具
E.财富传承的手段
[多选题]财富传承规划的功能包括( )。
A.避免遗产继承纠纷
B.提高遗产收益
C.维持家庭成员生活质量
D.降低财富损失风险
E.降低税收风险
[多选题]国际上财富传承的工具有多种,关于它们各自的优劣势的说法错误的有( )。
A.遗嘱简单且为大众熟悉认可,但易失去家族事务的私密性和引发遗产纠纷
B.税收递延养老金只要符合监管要求,可免于缴税,期限无限制
C.基金会不能用于家族代际问传承财富,缺乏流动性和灵活性
D.联名账户获取的净利润可规避遗产税和赠与税
E.人寿保险不缴纳遗产税,不需要公证和支付遗嘱执行费用
[多选题]财富传承规划的工作原则包括( )。
A.及早着手
B.充分沟通
C.专业分工
D.及时提醒
E.定期更新
[多选题]财富传承规划的主要内容包括( )。
A.计算和评估客户财产
B.决定财富传承的总体目标
C.决定财富传承的具体目标
D.制定财产传承规划方案
E.执行财产传承规划
[多选题]财富传承规划主要有( )的功能。
A.避免遗产继承纠纷
B.降低财富损失风险
C.沉淀长期金融资产
D.积累个人财富
E.降低税收风险