更多"以客户的理财目标为基础，可以将客户的投资目标分为( )。
Ⅰ．增"的相关试题:
[单项选择]理财目标是制订理财方案所要实现的愿望，是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有( )。
A. 真实性
B. 准确性
C. 现实性
D. 可行性
[单项选择]理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限，收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有：( )。
A. (A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
B. (B) 对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
C. (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
D. (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
[单项选择]客户理财目标按时问的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是（）。
A. 债务负担最小化
B. 投资股票市场
C. 控制开支预算
D. 筹集资金购买汽车
[单项选择]具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是( )。
A. 退休规划
B. 目前消费
C. 购房规划
D. 教育金规划
[单项选择]具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的，后享受型的客户的理财目标是 ( )。
A. 退休规划
B. 目前消费
C. 购房规划
D. 教育金规划
[单项选择]具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的，先享受型的客户的理财目标是 ( )。
A. 退休规划
B. 目前消费
C. 购房规划
D. 教育金规划
[单项选择]具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的，以子女为中心型的客户的理财目标是( )。
A. 退休规划
B. 目前消费
C. 购房规划
D. 教育金规划
[单项选择]合理的理财规划流程应该是（ ）
a与客户访谈，确认客户理财目标 b定期检视理财效果
c提出理财建议 d协助客户执行理财方案
e搜集财务资料， f根据变化调整理财方案
A. aecfdb
B. ecafbd
C. aecdbf
D. eacbdf
[单项选择]理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有( )，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。
A. 基本信息
B. 财务信息
C. 管理信息
D. 收入信息
[单项选择]在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。这属于银行代理理财产品销售( )基本原则。
A. 客观性
B. 适用性
C. 服务性
D. 流动性
[单项选择]合理的理财规划流程是( )。
Ⅰ．与客户访谈，确认理财目标
Ⅱ．定期检视投资绩效
Ⅲ．提出理财建议
Ⅳ．协助客户执行财务计划
Ⅴ．搜集财务资料
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅴ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅲ、Ⅴ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅴ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ
[单项选择]若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他( )
A. 债券
B. 股票
C. 股指期货
D. 认股权证
[单项选择]金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是( )。
A. 投资收益最大化
B. 个人一生效用的最大化
C. 个人资产分配合理化
D. 财产的保值和升值
[单项选择]商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。
A. 综合理财服务
B. 理财顾问服务
C. 财务顾问服务
D. 投资顾问服务
[单项选择]商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。
A. 综合理财服务
B. 理财顾问服务
C. 财务顾问服务
D. 投资顾问服务
