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[判断题] 在银行的公司理财业务中,商业银行运用自有资金,为机构客户提供投资顾问、资产管理等专业化服务。()
A.正确
B.错误
[多选题]个人理财业务是指商业银行为个人客户提供( )等专业化服务活动。
A.财务分析
B.财务规划
C.投资顾问
D.资产管理
[判断题] "在商业银行开展的理财顾问服务活动中,商业银行提供理财顾问服务,管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。()"
A.正确
B.错误
[判断题] "个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。()"
A.正确
B.错误
[多选题] "与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在()。"
A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务 "
B.综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理"
C.在综合理财服务中所产生的投资收益和风险由客户自行承担
D.综合理财服务更强调个性化的服务 "
E.按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别"
[多选题] 下列属于理财顾问服务的业务是()。
A.向客户投资建议
B.财务分析与规划
C.资产业务
D.个人投资产品推介
E.存款业务
[单选题] 某理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项,其中不恰当的一项是()。
A.动态分析客户财务状况是财务分析的关键
B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C.为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D.在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
[判断题] "客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金,并自行承担由此产生的收益和风险。()"
A.正确
B.错误
[多选题] "关于理财顾问服务特点的描述,正确的有()。"
A.主体是商业银行
B.服务的目的是实现客户资产增值
C.服务的对象是商业银行的客户
D.是从银行利益最大化的角度为客户提供理财建议
E.是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理
[多选题]理财顾问服务是指银行向客户提供的财务( )、投资建议个人投资产品推介等专业化服务。
A.测算
B.分析
C.规划
D.监管
[多选题] 个人投资产品推介在下列各项中,属于理财顾问服务特点的是()。
A.顾问性
B.专业性
C.综合性
D.制度性
E.长期性
[单选题] 88.个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施,都体现了()。
A.了解客户和银行利益最大化
B.建立风险管理的原则
C.建立内部控制制度原则
D.审慎性原则
[判断题] 理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。()
A.正确
B.错误
[单选题] "商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是()。"
A.综合理财服务
B.理财顾问服务
C.财务顾问服务
D.投资顾问服务
