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发布时间:2024-09-09 06:17:23

[多选题]收单机构在发展POS过程中存在哪些主要风险?( )
A.持卡人银行卡信息泄漏风险
B.因恶意套现等违规操作引发的“退单”风险
C.如果套现的银行卡系福建农信发行的福万通贷记卡,还可能存在信用卡坏账风险
D.维护费及通讯费过高导致的收益风险

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[判断题]可以为经营场所不在收单机构注册地的特约商户提供银行卡收单业务,即收单机构可以跨市县从事收单业务。
A.正确
B.错误
[多选题]收单机构对特约商户应密切关注哪些交易指标?( )
A.商户每日手工压单和人工授权交易笔数
B.同日同一卡号在同一商户的频繁交易
C.商户每日被拒绝交易的笔数和比例
D.商户每日单笔交易的平均金额、交易总额和总笔数
[判断题]银行卡差错处理中,托收是指收单机构委托发卡机构协助向持卡人追索收单机构原始交易短款的交易,可通过托收请款、托收协商两种流程完成。
A.正确
B.错误
[单选题]对于同一特约商户或者同一个人担任法定代表人(负责人)的特约商户存在频繁更换收单机构、被收单机构多次清退或同时签约多个收单机构等异常情形的,收单机构应当()为特约商户。
A.不得拓展
B.正常拓展
C.延期拓展
D.谨慎拓展
[多选题]收单机构签约前,应对目标商户进行哪些内容的风险审查? ( )
A.审查该商户或商户负责人(法人代表)是否已被列入中国银联不良信息系统
B.审查营业执照及税务登记证等证照的有效性
C.对目标商户进行实地调查,并如实填写《商户信息调查表》,拍摄实地照片
D.在条件许可的情况下,还应向目标商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查
[判断题]根据人民银行规定,允许收单机构异地收单。
A.正确
B.错误
[多选题]发展一码付收单商户需要哪些材料( )
A. 商户协议
B. 征信授权书
C.现场服务表
D. 普通商户与小微商户提供的相关材料
[判断题]分支机构应谨慎拓展同一商户或者同一个人担任法定代表人(负责人)的商户,存在频繁更换收单机构、被收单机构多次清退或同时签约多个收单机构等异常情形的商户。
A.正确
B.错误
[单选题]二维码收单主要发展的商户类型是()。
A.事业单位
B.加工型企业
C.大型超市
D.小额高频商户
[判断题]收单机构是指开办收单业务的农村商业银行、农村合作银行以及县级联社。
A.正确
B.错误
[多选题]收单机构应设立( )。
A.操作岗
B.市场营销岗
C.审批岗
D.风险管理岗
[单选题]银联二维码收单商户合约终止后( )内,收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权。
A.6个月
B.12个月
C.24个月
D.36个月
[判断题]我行发展的商户POS终端由收单外包服务机构装机
A.正确
B.错误
[判断题]收单机构根据实际收单业务规模配备相应的人员,可以一岗多人,审批岗和风险管理岗可由一人兼任,但市场营销岗可以与其他岗位混岗。
A.正确
B.错误
[多选题]收单机构风险管理岗职责( )。
A.负责终端机具的领用、调配、程序和密钥灌装,同时登记相关台账
B.负责通过收单业务管理系统监控商户交易行为,发现风险和可疑交易及时通知营销拓展岗人员核实
C.负责对商户进行风险评级管理,并根据商户的经营内容、经营状况变化情况以及风险监测、预警通知、风险提示等情况对风险评级进行动态调整
D.负责依据调查或评级结果对商户采取相应风险控制措施
[多选题]助农取款服务收单机构应具备以下条件 ( )
A.具备银行卡收单业务资质。
B.开业2年以上,经营状态良好,无重大违规违纪行为,未发生过重大支付结算差错事故。
C.内控制度健全,人员素质和数量符合管理要求,能对助农取款服务开展业务指导、监测和检查。
D.当地中国人民银行要求的其他条件。
[单选题]收单机构应当根据特约商户()确定其巡检方式和频率。
A.经营状况
B.交易金额
C.信用等级
D.风险评级

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