更多"[单选题] 银行保险机构应强化高风险领域管控措施,防范()利用专业知识"的相关试题:
[单选题]银行保险机构应强化高风险领域管控措施，防范（）利用专业知识和专业技能从事或协助不法分子从事洗钱等犯罪活动。
A.内部人员
B.外部人员
C.其他人员
D.从业人员
[判断题] 强化低风险领域管控措施,防范从业人员利用专业知识和专业技能从事或协助不法分子从事洗钱等犯罪活动。
A.正确
B.错误
[单选题]( )对高风险客户可采取强化的风险控制措施
A.关注客户日常经营活动和金融交易情况,视情况调整客户风险等级
B.在风险可控的情况下,允许合理推测交易目的和交易性质,无需收集相 关证据设置
C.网上银行公转私交易限额
D.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
[多选题]下列属于对高风险产品制定的风险控制措施有( )
A.在客户办理业务产品签约前,提高客户身份识别的标准,采取强化尽职调查措施。
B.对于主要以ATM、网银、掌易行、POS等非柜面渠道开展的业务,设置一定的交易限额和交易频率,或采取限制非柜面业务交易的措施
C.对于与敏感地区与国家客户等,加强对各项业务信息进行反洗钱制裁名单审核
D.设置业务审批手续
E.在业务协议中设置根据客户风险情况变化和风险管理需要,本行有权中止或终止协议和业务关系的类似条款表述
[多选题]在持续识别过程中,对高风险客户要采取强化的客户尽职调查以及其风险控制措施,有效预防风险。高风险客户包括( )。"
A.被系统评定并经人工甄别认定为高风险客户的客户。
B.客户或其控股股东、实际控制人或者受益所有人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员,或其交易对手等属于外国政要或国际组织的高级管理人员。
C.持非居民身份证件(包括护照或者外国人永久居留证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证等)开户的客户。
D.疑似匹配反洗钱黑名单的客户。"
[多选题] 金融机构应对高风险客户釆取强化的客户尽职调查及其他 风险控制措施,有效预防风险。可酌情釆取的措施包括( )。
A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C.对交易及其背景情况做更为深入的调查,询问客户交易目的,核实客户交易动机
D.对其交易对手及经办业务的金融机构釆取尽职调查措施
[多选题] 金融机构应对高风险客户釆取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可釆取的措施包括()。
A.适度提高交易监测的频率及强度
B.为客户办理业务或建立新的业务关系
C.对其交易对手及经办业务的金融机构釆取尽职调查措施
D.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
[判断题]金融机构应对高风险客户釆取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施不包括限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
A.正确
B.错误
[多选题]不法分子使用伪境外银行保函实施诈骗的主要特征有（ ）
A.保函金额巨大
B.保函为信开形式，非电开
C.保函缺乏具体索赔条款
D.喜欢利用境内银行营业场所约见受骗企业
[多选题]不法分子欺诈我行网上银行客户的通常手法有:( )
A.通过病毒传播假网站信息,盗取客户账号和密码。
B.通过手机短信,冒充银行名义发送诈骗短信。
C.冒充银行邮箱,发送虚假信息引诱客户登录假网站。
D.建立假电子商务网站,通过假的支付页面窃取客户网上银行信息。
[判断题]若不法分子逃跑，做好自我保护，要看清不法分子人数、衣着、相貌、体征，所用交通工具及特征等。
A.正确
B.错误
[多选题]上饶银行根据内部控制目标,综合运用各种控制措施,对各种业务和事项实施有效控制,将风险控制在可承受范围内。其中,多种内部控制措施包括:( )
A..信息使用管理
B.员工行为排查控制
C..授权审批控制
D.会计系统控制
[单选题]枪支被抢时，若不法分子逃跑，做好（），要看清不法分子人数、衣着、相貌、体征，所用交通工具及特征等。
A.追捕
B.自我保护
C.开枪
D.报警
[判断题]发现不法分子对客户进行银行卡调包，做好文字记录和录像资料备份保存。
A.正确
B.错误
