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[多选题]低风险信贷业务调查分析主要有出质人是否具备资格、是否();出质人的存款是否()并为出质人所有;存款的资金来源是否合理();是否存在洗钱、恐怖融资行为。
A.遵纪守法
B.真实
C.合法
D.合规
[多选题]低风险信贷业务调查分析主要有出质人是否具备资格、是否____;出质人的存款是否____并为出质人所有;存款的资金来源是否合理____;是否存在洗钱、恐怖融资行为。
A.遵纪守法
B.真实
C.合法
D.合规
[多选题]低风险信贷业务调查分析主要有下列哪些内容?()
A.出质人是否具备资格、是否遵纪守法
B.出质人的存款是否真实并为出质人所有
C.存款的资金来源是否合理合法
D.是否存在洗钱、恐怖融资行为。
[判断题]《辽宁省农村信用社低风险信贷业务管理办法》中规定,自然人为出质人时,出质人配偶不需要提供身份有效证明。
A.正确
B.错误
[判断题]《辽宁省农村信用社低风险信贷业务管理办法》中规定,自然人为出质人时,出质人如有配偶的情况下,配偶不需要提供身份有效证明。
A.正确
B.错误
[判断题]低风险信贷业务风险较低,应该以短时间完成信贷业务调查、审查和审批,不需要严格调查客户的第一还款来源。
A.正确
B.错误
[多选题]低风险信贷业务中法人及其他经济组织为出质人应提供以下基本资料,说法正确的是:()。
A.出质人还未经过年检的法人营业执照或政府的有关批文
B.出质人的法定代表人有效资格证明原件和身份证证件
C.出质人为股份有限公司的,应出具公司章程中规定的最高权力机构同意质押的书面文件
D.经办人身份证明和法人授权委托书
E.经办机构要求的其他资料
[判断题]如贷款要素变更后导致每期还款金额增加的,应调查核实借款人是否具备还款能力,且原则上要求借款人提交新的还款能力证明。
A.正确
B.错误
[判断题]客户的风险等级,包括最高风险、高风险、中风险、低风险类、最低风险五类。
A.正确
B.错误