更多"[单选题]对网上银行等非面对面业务需要采取更严格的身份识别措施,下面哪"的相关试题:
[判断题]非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。
A.正确
B.错误
[单选题]针对网上银行、手机银行、AT
M.POS机等非面对面高风险业务渠道常被不法分子利用的情况,可采取的共同风险控制措施不包括( )
A.进一步调查客户及其控股股东、实际控制人、实际受益人和交易对手等信息,深入了解客户特性、地域、业务活动和行(职)业等变动情况,深入了解客户经营活动状况和财产来源,填写对公、对私风险客户强化尽职调查表
B.加强对高风险客户的交易监控,每月查看客户的交易明细,在对公、对私风险客户强化尽职调查表中填写交易监控情况。
C.每半年对高风险客户的身份信息进行核实,及时更新和补充高风险等级客户的身份信息,做好持续评级。
D.合理限制客户通过非面对面渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
E.加强对逾期持卡人的交易监控,每月发送逾期客户清单,由发卡网点安排专人了解情况,对于次级以上的持卡人需电话、上门、发律师函、起诉等手段进行催收。
[多选题]下列哪些业务需要进行客户身份识别:
A.单笔金额人民币5万元的现金存取业务时
B.由他人代理开立个人银行账户的
C.由他人代理取款单笔金额人民币5万元(含)以上、定期存款提前支取
D.涉及金额达到反洗钱报送要求时
[判断题]代理开户业务环节不需要进行客户身份识别。( )
A.正确
B.错误
[判断题]义务机构应当根据产品、业务的风险评估结果，结合业务关系特点开展客户身份识别，将客户身份识别工作作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础。
A.正确
B.错误
[多选题]按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，各级行应当遵循（ ）的原则，严格客户身份识别。
A.严格准入
B.重点识别
C.持续关注
D.详细登记
[判断题]保险公司在办理再保险业务时,履行客户身份识别义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》( )
A.正确
B.错误
[单选题]()为个人客户身份识别业务主管部门；负责制订客户身份识别业务管理办法和操作流程；负责编写个人客户身份识别业务需求，组织系统测试、业务培训、上线推广；负责牵头制定营运条线个人客户身份识别业务应急处理预案及组织模拟演练。
A.总行营运管理部（业务整合部）
B.总行个人金融业务部
C.分行营运管理部
D.分行个人金融业务部
[多选题] ( )根据重点业务的客户身份识别要求,电子银行客户U盾发放应坚持()的身份认证措施。
A.本人办
B.交本人
C.本人签
D.本人用
[判断题]( )在业务存续期间,不需要再次对客户进行客户身份识别。
A.正确
B.错误
[判断题]个人客户在我行开立第一个存款账户、信用卡账户等第一次需要客户身份识别的业务时，根据客户姓名、证件类型及证件号码三要素，按照一定的编制规则生成标识客户唯一性的编码，即客户号。
A.正确
B.错误
[多选题]消费贷款业务及经营性贷款业务客户身份识别要点主要包括( )。
A.借款申请人一般应是在民事能力、信用状况、还款能力、借款用途等方面条件同时满足的自然人
B.对借款申请人及贷款申请内容的真实性、准确性、完整性、有效性应当进行全面深入的尽职调查,并提出明确的调查评估意见。
C.开展尽职调查应当以实地查访为主,间接查访为辅,综合运用实地查访、电话查问、面谈以及信息咨询等手段
D.多种方式重点核查借款申请人基本信息情况。
[多选题]客户身份识别业务范围（）。
A.办理个人业务的客户本人和代理人
B.办理一次性个人业务的客户
C.办理对公业务的单位法定代表人或负责人、授权代理人、控股股东或实际控制人等
D.其他需要进行客户身份识别的客户本人和代理人
E.为持有国外护照的离岸客户办理离岸业务时，应见证该士持有效签证
F.对安全工作不重视
[单选题]客户身份识别数据为重要业务档案，相关业务数据保存（）。
A.十年
B.十五年
C.三十年
D.永久
[多选题]在与非自然人客户业务关系存续期问，义务机构采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的，应当同时开展受益所有人身份识别工作，确保受益所有人信息( )。
A.完整性
B.准确性
C.时效性
D.安全性
[单选题]下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是( )
A.核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实,是否在有效期内,是否为客户本人。
B.个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理。
C.对于客户身份证件为二代居民身份证的,应进行联网核查,并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的,应按规定要求客户出示相应佐证。
D.查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符,是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符。
[多选题]以下业务中需进行客户身份识别的有。
A.定期整存整取开户20万元
B.随机换折/单
C.账户方式汇款1万元
D.挂失补发凭证
[判断题]个人消费贷款业务及经营性贷款业务客户身份识别工作中,无须通过联网核查系统核对所有借款申请人有效身份证件。( )
A.正确
B.错误
[多选题]关于个人大额存单业务客户身份识别要点说法正确的有( )
A.核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实,是否在有效期内,是否为客户本人
B.对于客户身份证件为二代居民身份证的,应进行联网核查;对于客户身份证为其他有效身份证件的,应按规定要求客户出示相应佐证
C.查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符,是否与大额存单业务管理系统显示的客户基本信息相符
D.个人大额存单业务必须由客户本人前往营业网点办理,不得代办。
E.
