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[判断题]商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。
A.正确
B.错误
[多选题]内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理，或者没有被严格执行而造成损失的风险，主要包括（ ）。[1分]
A.财务/会计错误
B.文件/合同缺陷
C.产品设计缺陷
D.结算/支付错误
E.交易/定价错误
[多选题]商业银行应当合理确定各项（）的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作。【多选题】
A.A：业务活动
B.B：管理活动
C.C：业务
D.D：管理
[单选题]基金管理人内部控制的健全性原则体现在( )。Ⅰ、内部控制应当包括公司各项业务Ⅱ、内部控制应当包括公司各个部门Ⅲ、内部控制应当包括股东的内部控制部门Ⅳ、内部控制应当涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[判断题]制衡性原则是指内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行（），应当对潜在的风险进行评估，并制定相应的管理制度和业务流程。【多选题】
A.A：设立新机构
B.B：开办新业务
C.C：提供新产品和服务
D.D：建立新制度
[单选题]单选题
(2018年真题)商业银行贷款业务流程一般为( )。
A.贷款申请、贷款审批、贷款调查、贷款发放、贷后管理
B.贷款申请、贷前调查、贷款审批、贷款发放、贷后管理
C.贷款申请、贷款审批、贷款发放、贷款检查、贷后管理
D.贷款申请、贷前调查、贷款审批、贷款发放、贷后调查
[判断题]决策贯穿管理的全过程，决策是管理的核心，属于决策理论学派的观点。( )
第三章
A.正确
B.错误
[多选题]根据商业银行内部控制的制衡性原则，内部控制应当在（ ）等方面形成相互制约、相互监督的机制。[1分]
A.治理结构
B.机构设置
C.权责分配
D.业务流程
E.利益分配
[判断题]内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围的体量规模相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行内部控制应当包括以下要素：（ ）。
A.内部控制环境
B.风险识别与评估
C.内部控制措施
D.信息交流与反馈
E.
F.
[多选题]@财务报告内部控制应当关注下列风险( )。
A.编制财务报告违反会计法律法规和国家统一的会计准则制度,可能导致企业承担法律责任和声誉受损
B.提供虚假财务报告,误导财务报告使用者,造成决策失误,干扰市场秩序
C.不有效利用财务报告,难以及时发现企业经营管理中存在的问题,可能导致企业财务和经营风险失控
D.投资的可行性研究不当
[单选题]商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的（ ）和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案。
A.范围
B.严重性
C.性质
D.影响程度
[单选题]商业银行内部控制应当坚持风险为本、（ ）理念。
A.业绩至上
B.以人为本
C.审慎经营
D.持续协调发展
[多选题]全省农村信用社内部控制应当遵循以下原则（ ）。
A. 全面性原则
B. 审慎性原则
C. 有效性原则
D. 制衡性原则
E. 独立性原则
[多选题]商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。
A.全覆盖原则
B.制衡性原则
C.审慎性原则
D.相匹配原则
[多选题]山西省农村信用社内部控制应当包括以下要素（ ）。
A. 内部控制环境
B. 风险识别与评估
C. 内部控制措施
D. 信息交流与反馈
E. 监督评价与纠正
