更多"[单选题]在理财规划服务中，理财销售人员一般不涉及客户财务资源的具体操"的相关试题:
[多选题]在制定理财规划时，理财销售人员通常需要对客户家庭的资产负债情况进行分析，下列（ ）属于流动负债。
A.A.汽车贷款
B..教育贷款
C..信用卡消费
D..消费贷款
[单选题]同业理财销售人员应掌握理财业务监管政策、规章制度，每名同业理财销售人员每年的培训时间不少于（）小时
A.15
B.18
C.20
D.30
[单选题]客户在办理非理财业务时候,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,其他产品的销售和服务人员应当( )。
A.将客户移交给理财业务人员
B.尽自己所能为客户提供理财服务
C.向客户解释清楚自己无权提供理财业务服务后离开
D.以上方法都正确
[单选题]个人理财规划中的多目标理财规划的基本类型有（）：①保险规划；②税务规划；③储蓄规划；④投资规划。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④
[单选题]商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，()由一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
A.在适当条件下
B.完全可以
C.禁止
D.以上都不对
[多选题]商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供()。
A.理财投资咨询顾问意见。
B.销售理财计划。
C.银行服务电话。
D.推荐专业理财人员。
[判断题]理财规划两大目标：财务安全和财务自由。其中，财务安全是理财规划的首要目标，而理财自由是理财规划的最终目标。
A.正确
B.错误
[单选题]对于没有测算依据和测算方法的理财产品，理财人员在销售过程中不得提及()
A.名义收益率
B.到期收益率
C.持有期收益率
D.预期收益率
[多选题]理财业务人员在产品销售流程中售后服务阶段包括()
A.做好产品售后提醒工作，向客户说明使用相关产品或接受服务时需要注意的事项
B.在还没有充分了解客户的需求之前，不能要急于介绍产品，先尽量了解有助于营销的内容
C.建立后续的服务方式，充分把握时机，与客户约定后续联络方式，为未来的销售和服务奠定基础
D.定期对客户进行跟踪评估，并适时调整投资建议
[多选题]作为理财销售人员,禁止以下下销售行为（ ）
A.将理财产品当做一般储蓄产品,进行大众化推销
B.指导客户区分理财产品与基金产品
C.误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品
D.有隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等
[多选题]理财业务人员销售理财产品时，容易引起客户投诉的是()
A.产品风险充分揭示
B.信息披露不充分
C.向客户承诺高收益
D.没根据客户风险承受能力介绍产品
[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》，销售人员是指商业银行面向投资者从事理财产品（ ）的人员。
A.A.销售、办理认购和赎回等相关活动
B..宣传推介、销售、办理认购和赎回等相关活动
C..宣传推介、销售等相关活动
D..宣传推介、办理认购和赎回等相关活动
[多选题]标准化客户关系维护中理财规划及关联产品销售的主要内容有()
A.为所维护的客户进行各类财务指标的分析，提供基本的产品咨询、财务分析与风险诊断以及专业的理财规划方案，帮助客户实现资产组合最优化
B.与所维护客户进行定期沟通联系、定期发布理财短信、及时跟踪和报告客户已购买理财产品的收益变动情况
C.从潜在客户中挖掘、培养中高端客户资源，通过产品销售提升潜在客户的级别
D.将产品销售作为关系营销的一种手段，通过分析和引导客户需求，向客户出售更多适合的金融产品和服务
[判断题]理财业务人员不得诋毁其他机构的理财产品或理财人员
A.正确
B.错误
[单选题]我行理财销售人员从事理财销售活动，应遵循以下原则：(1)勤勉尽职(2)诚实守信(3)公平对待客户(4)专业胜任
A.(1)(2)(3)
B.(2)(3)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
[单选题]理财人员在进行理财产品销售时，错误的做法是()
A.将理财产品作为专项产品介绍，并向客户提示风险
B.向客户推荐与其风险认知和承受能力相符合的理财产品
C.将浮动收益产品当作固定收益产品进行营销，向客户承诺收益
D.拒绝向无相关经验的客户推介与衍生交易相关的理财产品
[判断题]销售人员从事对公理财产品销售活动，可以对客户做出盈亏承诺。
A.正确
B.错误
[单选题]对理财业务人员销售行为描述错误的是()
A.禁止夸大产品预期收益率，只介绍预期最高收益，或将预期收益率介绍为承诺收益率。
B.禁止偷换产品概念，如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理保险产品
C.禁止忽略不利因素或忽视风险的揭示
D.禁止从客户的利益出发做出合理、谨慎、专业的判断和说明
[单选题]企业主要负责人是指对本企业生产经营活动和安全生产工作具有决策权的领导人员。
A.正确
B.错误
