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发布时间:2024-03-03 03:33:01

[多选题]标准化客户关系维护中理财规划及关联产品销售的主要内容有()
A.为所维护的客户进行各类财务指标的分析,提供基本的产品咨询、财务分析与风险诊断以及专业的理财规划方案,帮助客户实现资产组合最优化
B.与所维护客户进行定期沟通联系、定期发布理财短信、及时跟踪和报告客户已购买理财产品的收益变动情况
C.从潜在客户中挖掘、培养中高端客户资源,通过产品销售提升潜在客户的级别
D.将产品销售作为关系营销的一种手段,通过分析和引导客户需求,向客户出售更多适合的金融产品和服务

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[多选题]标准化客户关系维护中情感维护的主要内容有()
A.从潜在客户中挖掘、培养中高端客户资源,通过产品销售提升潜在客户的级别
B.根据客户贡献度,为客户提供相应的附加服务如节日、生日慰问、预约、提醒服务等
C.与所维护客户进行定期沟通联系、定期发布理财短信、及时跟踪和报告客户已购买理财产品的收益变动情况
D.帮助客户实现资产组合最优化
[多选题]标准化客户关系维护主要内容包括()
A.情感维护
B.理财规划及关联产品销售
C.客户升级
D.客户关怀
[判断题]理财业务人员应该为客户提供非标准化客户关系维护
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行全部理财产品投资于单一债务人及其关联企业的非标准化债权类资产余额,不得超过本行资本净额的()
A.0
B.0
C.0
D.0
[单选题]个人理财规划中的多目标理财规划的基本类型有():①保险规划;②税务规划;③储蓄规划;④投资规划。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④
[单选题]本行全部理财产品投资于单一债务人及其关联企业的非标准化债权类资产余额,不得超过本行资本净额的()。
A.5%
B.8%
C.10%
D.12%
[判断题]理财规划两大目标:财务安全和财务自由。其中,财务安全是理财规划的首要目标,而理财自由是理财规划的最终目标。
A.正确
B.错误
[单选题]个贷不动产押品数据治理中,不动产押品坐落地址标准化的标志是关联到( )
A.小区名称
B.楼栋
C.单元
D.门牌号
[多选题]建筑施工企业安全生产标准化的主要内容有( )。
A.企业安全管理标准化
B.安全技术标准化
C.安全装备标准化
D.环境安全标准化
E.安全作业标准化
[判断题]本行理财产品直接或间接投资于非标准化债权类资产的,非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式理财产品的到期日或者开放式理财产品的最近一次开放日。
A.正确
B.错误
[单选题]班组日常工作标准化是以贯彻和制定各项( )为主要内容。
A.A:程序
B.B:标准
C.C:生产程序
D.D:技术程序
[单选题]个人理财规划或保险规划通常应遵循一定的原则,其中要求理财活动注意平衡收益和风险的关系,以及个人财产的变现能力的原则是()。
A.安全性原则
B.经济效益原则
C.量入为出原则
D.终身理财原则
[单选题]电务安全标准化建设以“()”为目标,通过开展标准化段.标准化科室标准化车间标准化班组.标准化岗位建设等活动,将各项管理标准和作业标准落实到实处。
A.A.逐级负责.专业负责.分工负责.岗位负责
B.B.安全第一.预防为主
C.C.管理规范化.作业标准化
D.D.遵章守纪.规范管理
[多选题]以下()变化因素属于理财顾问为客户监控理财规划时必须考虑的因素
A.利率的调整
B.持续的高通货膨胀
C.证券市场行情涨跌
D.客户婚姻破裂
[单选题]商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的()
A.0
B.0
C.0
D.0
[单选题]本行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的()。
A.25%
B.30%
C.35%
D.40%
[单选题]导线截面选择应系列化、标准化,同一规划区的主干线导线截面不宜超过( ) 种。
A.2
B.3
C.4
D.5

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