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[多选题]客户特性风险要素出现()情形的，风险程度较高。
A..身份信息资料不齐、难以获取或真实性难以核实的
B..已在公开媒体上披露或人民银行等有权机关通报的涉嫌重大案件的名单
C..空壳公司
D..办理业务所用证件已经失效的
E.略
F.略
G.略
H.略
[多选题]业务风险要素出现()情形的，风险程度较高。
A..多次发生可疑交易，或频繁与高风险客户发生资金往来的
B..电子银行业务交易频率和规模明显与客户身份或业务不符的
C..非自然人账户与自然人账户之间交易频繁或发生大额交易的
D..客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的
E.略
F.略
G.略
H.略
[单选题]我行在制定客户风险等级划分标准时，客户风险评估要素包括客户特性、地域、业务、行业（职业）四类基本要素，其中（）是指评估客户的行业、身份、经济状况及金融交易需求与洗钱、恐怖融资、职务犯罪等的关联性或被不法分子利用的可能性。
A.客户特性
B.地域特性
C.业务特性
D.行业（职业）特性
[判断题]本行洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务三个基本要素。
A.正确
B.错误
[判断题]投资者风险类型为进取型的客户,可以购买极低风险、低风险、中等风险、较高风险和高风险的理财产品。( )
A.正确
B.错误
[多选题]客户洗钱风险等级分类,依据()风险要素及每一风险要素项下细分的风险子项进行综合评定等级。
A..客户特性
B..地域
C..业务（含金融产品、金融服务）
D..行业（含职业）
E.略
F.略
G.略
H.略
[判断题]鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。
A.正确
B.错误
[单选题]风险要素识别是风险评估实施过程中的一个重要步骤，小李将风险要素识别的主要
过程使用图形来表示，如下图所示，请为图中空白框处选择一个最合适的选项()。
A.识别面临的风险并赋值
B.识别存在的脆弱性并赋值
C.制定安全措施实施计划
D.检查安全措施有效性
[判断题]安全隐患是指安全风险程度较高，可能导致事故发生的作业场所、设备设施、电网运行的不安全状态、人的不安全行为和安全管理方面的缺失。
A.正确
B.错误
[判断题]审批是指在柜面办理风险较大、专业性要求较高的业务时，授权人员对业务要素进行审核确认，是柜面业务风险的事中控制措施。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《九江银行理财产品销售管理办法》，风险程度为较高风险级别的理财产品可销售的投资者对象有（）
A.谨慎型
B.稳健型
C.进取型
D.激进型
[判断题]德国建筑施工机械化程度很高,装配式建筑应有程度较高. ( )
A.正确
B.错误
[判断题]原则上风险级别为中等风险、较高风险和高风险的理财产品只能销售给具有投资经验的投资者。( )
A.正确
B.错误
[判断题]433.德国建筑施工机械化程度很高,装配式建筑应有程度较高.( )
A.正确
B.错误
[单选题]风险要素识别是风险评估实施过程中的一个重要步骤，有关安全要素，请选择一个
最合适的选项()。
A.识别面临的风险并赋值
B.识别存在的脆弱性并赋值
C.制定安全措施实施计划
D.检查安全措施有效性
[单选题]风险是由多种要素构成的,这些要素决定了风险的存在、发生和发展。一般认为,风险构成的要素包括风险因素、( )等。
A.风险标的和风险事故
B.风险事故和损失
C.风险性质和风险原因
D.风险原因和损失
