更多"[单选题]加强交易背景调查。银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易"的相关试题:
[单选题]银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务
A.A、六个月
B.B、三个月
C.C、一年
D.D、二年
[单选题]银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可恢复其业务。
A.3
B.4
C.5
D.6
[单选题]银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起( )个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务,银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。
A.3
B.6
C.12
D.24
[多选题]各银行业金融机构(银行)、非银行支付机构(支付机构)，开展（）时，应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估，并于业务开展前30日书面报告中国人民银行及其分支机构。
A.提供支付创新产品或者服务
B.与境外机构合作开展跨境支付业务
C.与其他机构开展重大业务合作的
D.继续提供已有支付产品和服务
[单选题]各银行业金融机构、非银行支付机构提供支付创新产品或者服务、与境外机构合作开展跨境支付业务、与其他机构开展重大业务合作的，应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估，并于业务开展前（ ）日书面报告中国人民银行及其分支机构。
A.10
B.20
C.30
D.60
[单选题]自2016年12月1日起，非银行支付机构（以下简称支付机构）为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个( )
A.Ⅰ类户
B.Ⅱ类户
C.Ⅲ类户
[单选题]银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在( )日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。
A.1
B.2
C.3
D.4
[单选题]银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（ ）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。
A.1
B.3
C.5
D.15
[判断题]各银行业金融机构既要加强对个人消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等贷前交易背景真实性的审查,又要强化贷中资金流向和事后资金用途管控，审慎发放大额、长期不指明用途的个人消费贷款，严禁客户将信贷资金娜作首付款购房款.。
A.正确
B.错误
[多选题]银行、支付机构应当对营销宣传内容的真实性负责。银行、支付机构实际承担的义务不得低于在营销宣传活动中通过（）等形式对金融消费者所承诺的标准。
前款“广告、资料或者说明”是指以营销为目的，利用各种传播媒体、宣传工具或者方式，就银行、支付机构的金融产品或者服务进行直接或者间接的宣传、推广等。
A.广告
B.资料
C.说明
D.消保宣传
[判断题]银行业金融机构、非银行支付机构不得要求或者诱导其他单位和个人拒收或者采取歧视性措施排斥现金。( )
A.正确
B.错误
[单选题]银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人的（ ）进行调查。
A.交易对手
B.交易记录
C.征信记录
D.交易背景
[判断题]银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”的原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]支付机构应当加强对使用个人支付账户开展经营性活动的资金交易监测和持续性客户管理。
A.正确
B.错误
