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[多选题] 《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件之一是要有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员,这些管理人员包括:()
A.副总经理;
B.财务负责人;
C.技术负责人;
D.总经理;
[多选题] 《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件之一是要具备符合要求的反洗钱措施,包括( )等预防洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动的措施。
A.客户身份识别;
B.可疑交易报告保存;
C.反洗钱内部控制;
D.客户身份资料保存;
[单选题]《支付业务许可证》申请人的主要出资人包括拥有申请人实际控制权的出资人和持有申请人10%以上股权的出资人,下列哪项属于主要出资人。( )
A.直接持有申请人的股权50%以上的出资人; 解析:本题主要考察的是主要出资人,根据《实施细则》第八条规定《办法》第十条所称拥有申请人实际控制权的出资人,包括(一)直接持有申请人的股权超过50%的出资人;(二)直接持有申请人股权或与其间接持有的申请人股权累计超过50%的出资人;……第九条规定《办法》第十条所称持有申请人10%以上股权的出资人,包括(一)直接持有申请人的股权超过10%的出资人;(二)直接持有申请人的股权且与其间接持有的申请人股权累计超过10%的出资人。A项50%以上叙述错误,以上在法律解释中包含50%,但法条要求超过50%,C项也是同类错误。B项的或叙述错误。所以正确选项为D。
B.直接持有申请人股权或与其间接持有的申请人股权累计超过50%的出资人;
C.直接持有申请人的股权10%的出资人;
D.直接持有申请人的股权且与其间接持有的申请人股权累计超过10%的出资人;
[单选题] 《支付业务许可证》申请人的主要出资人包括拥有申请人10%以上股权的出资人,下列哪项属于主要出资人。( )
A.直接持有申请人的股权50%以上的出资人;
B.直接持有申请人的股权10%的出资人;
C.直接持有申请人的股权且与其间接持有的申请人股权累计超过10%的出资人
D.直接持有申请人股权或与其间接持有的申请人股权累计超过50%的出资人
[多选题] 下列情况既满足《支付业务许可证》申请人的条件,又满足申请人的主要出资人的条件的是( )
A.我国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司,且为非金融机构法人;
B.有符合要求的支付业务设施;
C.截至申请日,连续为金融机构提供信息处理支持服务2年以上;
D.最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。
[判断题]按支付结算业务中对银行汇票业务的规定，若申请签发大额现金银行汇票的，申请人应在第二联注明经办人的姓名、身份证号码及发证机关。
A.正确
B.错误
[多选题] 下列哪些选项符合《支付业务许可证》申请人的主要出资人应具备的条件。( ) 解析:《办法》第十条规定:申请人的主要出资人应当符合以下条件:……(二)截至申请日,连续为金融机构提供信息处理支持服务2年以上,或连续为电子商务活动提供信息处理支持服务2年以上;(三)截至申请日,连续盈利2年以上;(四)最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。本题考察的是时间,A项错在3年,应2年;D项错在2年,应3年。
A.截至申请日,连续盈利2年以上;
B.截至申请日,连续为电子商务活动提供信息处理支持服务2年以上;
C.截至申请日,连续为金融机构提供信息处理支持服务3年以上;
D.最近2年内未为违法犯罪活动办理支付业务受过处罚;
[多选题] 下列人员中哪些属于拥有《支付业务许可证》的申请人实际控制权的出资人。( )
A.张某直接持有申请人的股权超过50%;
B.吴某直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计超过50%;
C.丁某直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50%,但依其所享有的表决权足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响;
D.王某直接持有申请人的股权超过10%; 解析:参考《办法》第十条、《实施细则》第八条、 第九条。主要出资人包括拥有申请人实际控制权的出资人和持有申请人10%以上股权的出资人。ABD 属于前项,C属于后项。
[多选题] 15、《支付业务许可证》的申请人向所在地中国人民银行分支机构提交的申请资料真实性声明,是指由申请人出具的、据以表明申请人对所提交的文件、资料的()承担相应责任的书面文件。
A.真实性;
B.准确性;
C.完整性;
D.合法性;
[多选题] 11、根据《非金融机构支付服务管理办法》的规定,《支付业务许可证》的申请人应当向所在地中国人民银行分支机构提交相关文件、资料。下列申请人提交的材料不符合要求的有()
A.申请人甲公司提交的书面申请载明了申请人的名称、住所、注册资本、拟申请支付业务等,只是未明确支付业务的具体类型
B.申请人乙公司提交了未加盖公章的营业执照(副本)复印件;
C.申请人丙公司提交了截至申请人本公司最近6个月内的财务会计报告;
D.申请人丁公司设立时间不足1年,提交了其存续期间的财务会计报告;
[多选题]按我社支付结算业务中对银行汇票业务流程的规定，若为个人申请人申请退款的，客户应提交的材料应包括
A.客户的银行汇票
B.客户的解讫通知
C.客户提交的进账单
D.客户本人身份证件
E.客户所在单位出具的单位证明
[判断题]按我社支付结算业务中对银行汇票业务的规定，若申请签发大额现金银行汇票的，申请人应在第二联注明经办人的姓名、身份证号码及发证机关。
A.正确
B.错误
[单选题]以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》但未获批准的,申请人及持有其( )以上股权的出资人()年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。
A.10%;3;
B.5%;1;
C.5%;3;
D.10%;1;
[单选题]下列哪个公司不符台《支付业务许可证》申请人应当具备的条件。( )
A.甲公司于2012年申请《支付业务许可证》,经查,甲公司及其高级管理人员昊某于2005年因利用支付业务实施违法犯罪活动受过处罚; 解析:《办法》第八条规定:《支付业务许可证》的申请人应当具备下列条件:……(四)有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员;……(七)有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施;……(九)申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。A项甲公司及吴某于2005年受过处罚,但到2012年申请《许可证》已经过了7年,不受第(九)项的约束,所以甲公司符合条件;B,D完全符合规定,具备条件。C项不符合,丙公司于3年内受过处罚,不具备条件。
B.乙公司有7名熟悉支付业务的高级管理人员;
C.丙公司于2011年申请《支付业务许可证》,经查,丙公司的高级管理人员杜某在两年前
D.丁公司已建立了健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施;
[多选题] 关于《支付业务许可证》申请人的注册资本,下列说法正确的是( )
A.甲公司的客户可跨省(自治区、直辖市)办理支付业务,甲公司的注册资本最低限额为5千万元人民币;
B.乙公司跨省(自治区、直辖市)设立分支机构从事支付业务,乙公司的注册资本最低限额为1亿元人民币;
C.丙公司在北京市内从事支付业务,丙公司注册资本最低限额为5千万元人民币;
D.丁公司在重庆市内从事支付业务,丁公司注册资本最低限额为3千万元人民币;
[多选题] 下列选项中哪些属于《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件。( )
A.有符合《非金融机构支付服务管理办法》规定的注册资本最低限额;
B.有符合要求的营业场所和安全保障措施;
C.截至申请日,连续盈利2年以上;
D.有健全的组织结构、内部控制制度和风险管理措施。
[多选题]《支付业务许可证》的申请人向所在地中国人民银行分支机构提交的反洗钱措施验收材料,是指包括下列()内容的报告。
A. 从事支付业务的风险分析;
B. 反洗钱内部控制制度文件;
C. 反洗钱岗位设置及职责说明;
D. 开展可疑交易监测的技术条件说明;
[简答题]申请人使用银行本票,应向银行填写 ,填明收款人名称、申请人名称、支付金额、申请日期等事项并签章。
[判断题]大额支付系统逐笔实时处理支付业务，全额清算资金；小额支付系统批量处理支付业务，轧差净额清算资金。
A.正确
B.错误
