更多"[单选题]对于转口贸易先支后收项下收支间隔日期超过天的,银行应严格审核"的相关试题:
[单选题]境内结算银行应按照中国人民银行要求,对办理人民币跨境收支进行合理的贸易审核。
A.真实性
B.合规性
C.完整性
D.及时性
政策依据:货物贸易展业规范
[单选题]境内机构捐赠外汇收支银行应为其开立（ ）账户。
A.外汇资本项目账户
B.经常项目捐赠外汇账户
C.经常项目一般结算账户
D.外汇储蓄账户
[单选题]解付银行应于( )完成涉外收入基础信息国际收支申报。
A.解付当日下午17:00前
B.解付当日中午12:00前
C.解付之日后第一个工作日上午9:00前
D.解付之日后第一个工作日中午12:00前
[填空题]银行应建立货物贸易外汇业务内控制度,包括( ),针对不同货物贸易外汇收支业务制定业务规范。
[多选题]对于()开立银行结算账户的，银行应按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》采取相关措施配合中国人民银行对相关单位及个人进行处理。
A.伪造变造居民身份证
B.伪造变造工商营业执照
C.伪造变造税务登记证
D.伪造变造授权委托书
[单选题]企业办理货物贸易外汇收支业务时,银行应通过货贸系统查询企业名录信息与分类信息,按照( )的展业原则和《经常项目外汇业务指引(2020年版)》规定进行审核,确认收支的( )。
A.“了解客户”“了解业务”“尽职审查”,真实性、合理性和逻辑性
B.“了解客户”“了解业务”“风险为本”,真实性、合理性和逻辑性
C.“了解客户”“了解业务”“风险文本”、真实性、合规性和准确性
D.“了解客户”“了解业务”“尽职审查”,合规性、完整性和准确性
[判断题]对于借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财的银行业金融机构从业人员,银行应以“解除劳动合同”为低限进行问责。 ( )
A.正确
B.错误
[单选题]企业办理货物贸易外汇收支业务时,银行应通过货贸系统查询企业名录信息与分类信息,按照( )的展业原则和相关规定进行审核,确认收支的真实性、合理性和逻辑性。
A. 了解客户
B.了解业务
C.尽职审查
D.以上全是
[多选题]境内银行应督促和指导境内居民和境内非居民办理申报，履行审核及发送国际收支统计申报相关信息等职责，确保申报数据的（ ）。
A.及时性
B.准确性
C.完整性
D.有效性
[单选题]银行应督促支付机构严格审核参与跨境人民币收支业务的客户身份信息的真实性,并按照“展业三原则”保证境外特约商户的真实性、(( ))。
A.合法性
B.合理性
C.合规性
D.完整性
[多选题]银行应在( )等环节,对客户提交的经常项目交易单证的真实性及其与跨境人民币收支的一致性进行尽职审查。
A.业务单证审核
B.审慎经营
C.持续监控
D.内控管理
政策依据:商业银行经常项目跨境人民币业务操作指引
[单选题]银行应按照“展业三原则”,对货物贸易单证的真实性及其与人民币收支的一致性进行审查,防范利用虚假单证和重复使用单证办理业务。
A.及时
B.合理
C.准确
D.合规
政策依据:货物贸易展业规范
[多选题]出现以下哪些情况,办理单笔30万元(含)以下的服务贸易跨境人民币收支,银行应按照“展业三原则”对服务贸易单证的真实性及其与人民币收支性进行合理审查。( )
A.对于资金性质不明确的业务;
B.对重点监管名单内的企业;
C.存在故意分拆逃避审核嫌疑的业务;
D.涉及的业务超出其经营范畴
政策依据:服务贸易及其他经常项目展业
[判断题]对于银行案件，银行应成立调查组，按照中国银监会及银行相关规定开展案件调查，在完成调查后应当集体讨论形成调查报告。 经调查发现案件符合中国银监会规定的标准后，应予以立案，并向中国银监会报送《案件确认报告》
A.正确
B.错误
[判断题]对于法律规定以移交占有为质权生效要件的押品和应移交商业银行保管的权属证书，商业银行应办理转移占有的交付或止付手续，并采取必要措施，确保押品真实有效。
A.正确
B.错误
[单选题]对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，银行应在事件发生后（ ）向中国银监会报告。
A.12小时内
B.24小时内
C.36小时内
D.48小时内
[单选题]对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象,对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向人民银行当地分支机构报告。
A.3户
B.5户
C.10户
D.15户
[多选题]对于国际结算业务,银行应( )。
A.受理并审核提交的书面委托和相关文件
B.不审查业务的贸易背景，客户及交易对手情况的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户
C.审查业务的贸易背景情况
D.审核客户及其交易对手
[判断题]对于银行本票解付时持票人为个人,且未开立个人银行结算账户的,代理付款银行应以持票人名称开立应解汇款账户,该账户只付不收,付完清户,计付利息。( )
A.正确
B.错误
