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[单选题]以下关于加强理财业务资金运用和投向管理说法不正确的是（）。
A.银行应建立理财产品专户资金管理制度，理财资金不得与自有资金混用，不得购买本行贷款，不得开展资金池业务
B.理财资金应进行真实投资，不得从事关联交易
C.理财产品之间进行关联交易，应遵循公平、市价等原则，防止违规转移内部收益
D.理财资金投向应与国家宏观调控政策保持一致，支持实体经济发展，禁止投资于法律法规限控行业和领域
[单选题]下面关于个人理财业务风险管理说法不正确的是（ ）。
A.商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算，采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率
B.商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划
C.商业银行理财计划的宣传材料，应包含对产品的风险揭示，并尽量以严谨的专业术语予以表达
D.对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据。
[单选题]理财产品销售管理是指理财业务 管理，理财投资管理是指理财业务 管理。( )
A.资产端；资金端
B.客户端；资金端
C.资金端；资产端
D.客户端；资产端
[多选题]根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，应进行的处理包括( )。
A.罚款
B.记过
C.追究管理负责人的责任
D.开除
E.及时取消其相关从业资格
[判断题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。
A.正确
B.错误
[多选题]关于银行业金融机构理财业务资金运用和投向说法正确的是：
A.建立理财产品专户资金管理制度
B.理财资金要进行真实投资
C.理财资金要尽量投向高收益型资产
D.理财资金投向要与国家宏观调控政策保持一致
[单选题]下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述，不正确的是()。
A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
B.可以亲自以客户的身份进行调查
C.不得委托他人以客户的身份进行调查
D.应采用多样化的方式进行调查
[单选题]下列关于理财业务管理说法不正确的是（ ）。
A.主要监管指标符合监管要求
B.具备良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
D.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善
[单选题]根据银监会《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，商业银行保证收益理财计划业务的市场准入，应适用( )。
A.报告制
B.审批制
C.注册制
D.备案制
[判断题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。
A.正确
B.错误
[判断题]3根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。（.）
A.正确
B.错误
[单选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )小时。
A.25
B.20
C.15
D.30
[单选题]理财资金投资于境外金融市场，除应遵守《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》相关规定外，应严格遵守哪些监管规定：
A.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》
B.《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》
C.《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》
D.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》和《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》
[多选题]中国证监会于2010年4月发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》，明确了证券经纪业务管理的一般要求有()。
A.建立健全证券经纪业务管理制度
B.建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度
C.建立健全客户回访制度
D.建立健全客户投诉处理制度
