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[单选题]†年1月,某分行一家客户A获得了1笔贷款,金额1亿元,计息按照原贷款基准利率计算为4.35%。当前LPR1Y利率为4.15%,客户A预期未来1年内仍将有所下行,希望基于该笔贷款与我行达成1笔1年期人民币利率互换交易,客户收取固定利率,支付浮动利率,基准为LPR1Y利率,名义本金为1亿元,利率互换的起息日为1月15日,到期日为2021年1月15日。我行报价为4.0%,即客户支付一年期LPR,收取固定利率4.0%,但在我行报价后,市场利率与我行报价利率发生了一些变化,市场相同品种的利率互换报价为,买盘3.96%对卖盘3.98%,为了防范风险,我行选择在市场上马上平盘,则可以获取的点差为
A. 2bp
B. 4bp
C. -2bp
D. -4bp
[单选题]某分行将离行式自助设备运营维护业务外包给当地的一家外包商,为加快客户投诉处理,该分行将外包商的客服热线电话公布在自助设备区域,方便客户直接拨打,外包商的客服人员可以在第一时间接受客户的投诉,处理客户遇到的问题。请问这种行为可能带来的风险主要是:( )。
A.外包商客服人员可能服务态度不好,导致客户满意度下降
B.外包商的客服电话可能经常没人接听,导致无法及时处理客户投诉
C.减少了客户拨打我行客服电话的次数,干扰了总行客服中心对分行客户投诉数量的统计
D.客户可能误以为这是银行的客服电话,从而泄露自己的敏感信息
[单选题]某分行将离行式自助设备运营维护业务外包给当地的一家外包商,为使客户能在晚上尽快领取到被吞没的银行卡,该分行将客户的姓名、身份证号码、银行卡号码都告诉外包商的工作人员,委托他一个人连夜赶往设备现场取出吞没卡,在核对完上述相关信息之后,将银行卡归还给客户。请问这种行为可能带来的风险主要是:( )。
A.外包商工作人员可能服务态度不好,导致客户满意度下降
B.外包商的工作人员可能无法准确核对客户的相关信息
C.外包商的工作人员可以完整接触到客户的姓名、身份证号码、银行卡号码等敏感信息
D.外包商工作人员可能拒绝晚上加班,无法连夜赶去设备现场
[多选题]某分行进行季度授信客户抽查回访，以 下哪些员工管户的客户回访数量不少于3 家？
A.出现不良资产 的主办客户经 理小李
B.因业务违规操 作被处分违规 积分达2分及 以上的小张
C.季度业务量正 常增长30%的 客户经理小马
D.季度业务量正常减少30%的客 户经理小陈
[单选题]招商银行某分行在浦发某分行存入人民币5千万,起息日20140313,到期日20140912,利率5.4%,计息基准ACT/360,每月28日付息一次(利息计算至27日)。3月28日,应手工补计提的金额为( )。
A.60000
B.52500
C.112500
D.无须补计提
[单选题]73． 甲公司为某分行新介入客户，准入时已在 A 银行为某企业保证担保 300 万元，在 B 银行为某企业保证担保 200 万元，在 C 银行为某企业保证担保 400 万元，则甲公司 2015 年末净资产为( )万元时， 存在较大风险。
A. 2812
B. 3600
C. 2571
D. 1285
[多选题]孙某是我行某分行个人银行业务客户经 理，通过自己的关系接触一款某财富机 构月收益10%的理财产品'‘疯狂赚”并将 其推荐给自己多年银行工作积累的客 户，金额达2000万。在排查时，孙某的 行为被发现。根据我行案防相关规定， 孙某违反介绍、推销非本行销售的投资 、理财产品的规定，可给予孙某何种处
A.扣发0.5个月浮 动年薪
B.警告
C.解除劳动合同
D.降级或开除
[单选题]某分行反洗钱中心在处理预警时发现某个人客户资金交易量较大，系统中留存客户职业为已退休，与客户资金交易不匹配，以下说法正确的是( )
A.客户资金交易无明显洗钱嫌疑，故可排除预警。
B.客户资金交易量较大，直接上报可疑交易报告。
C.通过尽职调查获知，该客户现从事再生资源回收。综合分析客户资金交易与职业身份匹配，无明显洗钱嫌疑，可排除预警
D.通过反洗钱平台查询该客户无历史预警，可排除预警
[多选题]某分行反洗钱中心对可疑预警客户XX商贸公司进行尽职调查，经核查确定这家企业是空壳公司，其账户资金涉及地下钱庄洗钱交易，故向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构上报了该客户的可疑交易报告，该客户现有CCS风险等级为中低风险，请问该报告行应对该客户采取哪些后续管控措施？
A.调高客户CCS风险等级至中风险
B.调高客户CCS风险等级至高风险
C.可根据风险控制需要，采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施
D.为客户提供风险较高的产品和服务时，适当提高业务办理的审批权限
[多选题]10． 某分行在对一家玉米收购企业进行贷前调查时， 以下获取的信息真实性更高的是( )。
A. 客户经理实地查看该企业有 3 处仓储地点
B. 客户经理实地确认其中一处为自有产权粮库， 其他两处为长期租赁， 判断该企业确实进行了玉米收储并具备一定规模
C. 客户经理现场测算该企业仓储面积约 15000 平方米， 根据行业平均水平估计其仓储能力约 18000 吨
D. 企业提供的财务数据显示近三年年平均收购玉米在 20 万吨以上
[单选题]某个人客户账户交易触发疑似大额现金可疑交易监测模型。某分行反洗钱中心处理员分析预警交易明细后排除该笔预警。客户年龄74岁，联系电话无法接通，无法得知客户职业背景，本次预警交易特征与历史交易特征相一致，交易对手、金额、渠道、用途与历史交易相符。综合分析该笔预警，下面说法错误的是（ ）
A.预警交易特征与客户历史交易特征一致，可以直接排除。
B.地处偏远，移动支付等不发达，交易多以现金为主，故可能多为支取现金，符合当地实际。
C.应调阅开户及ATM取款监控影像，确认账户是否本人使用。
D.客户基本信息不完整。
[多选题]
某分行私人银行客户,女,28岁,通过自主创业积累大量财富,即将步入婚姻。目前父母健在,已退休;另有兄弟姐妹,关系不好。请问进行该客户需求分析的时候,应该从哪几个客户痛点切入较为合适?
A.
个人婚姻风险
B.
逆继承风险
C.
企业经营风险
D.
财产代持风险
[判断题] 朱某、张某与殷某密谋后，由殷某以交通银行某分行的名义为朱某、张某属下企业开出14份虚假的《信托（委托）存款合同》，共计100万元，殷某从中收取手续费，后朱某、张某用该14份《信托（委托）存款合同》作质押，到某开发区城市信用社申请贷款100万元。因企业经营不善，贷款到期后不能收回，给金融机构造成了巨大的经济损失。对三人的行为应当以违规出具金融票证罪立案追诉。
A.正确
B.错误
