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[判断题]跨境交易可疑特征：一般同一批次开立的银行卡同时启用，交易笔数、交易时间点均相同，交易资金来源于组织者或账户控制人员，通常于晚上六点以后通过网银划转
A.正确
B.错误
[单选题]跨境交易可疑特征：资金由他人账户（相对固定的交易对手）通过我行哪个交易渠道转入后，当天由实际持卡人在境外取现（目前澳门居多）。
A.电子银行
B.手机银行
C.网银
D.柜面
[判断题]跨境交易可疑特征：单笔交易金额基本为人民币9000元左右或其他临近汇率界限的金额，账户不留余额或很少余额（1000元以下）
A.正确
B.错误
[判断题]跨境交易可疑特征表述如下：资金由他人账户（相对固定的交易对手）通过电子银行转入后，当天由实际持卡人在境外取现（目前台湾居多）。
A.正确
B.错误
[判断题]转账交易环节中存在的可疑交易特征包括不同主体账户使用同一IP或MAC地址，尤其是IP地址涉及境外地区这一特征。
A.正确
B.错误
[判断题]【交易处理】是对案例的可疑特征、交易信息进行甄别，分析该笔案例下的特征信息及交易信息是否可疑。辅助操作人员开展人工分析
A.正确
B.错误
[多选题]以下哪些特征属于转账交易环节中的可疑交易特征（）。
A.账户在发生小额试探性交易后随即出现频繁或大额交易
B.长期未使用的账户突然发生频繁或大额交易
C.账户短期内发生频繁或大额交易后突然停止使用
D.机构账户资金交易与其经营范围、规模明显不符；账户交易多为网银、自助柜员机等非柜面交易方式
E.同一主体在极短时间内在境内不同地区或在境内、境外发生资金业务
F.不同主体账户使用同一IP或MAC地址，尤其是IP地址涉及境外地区
[判断题]账户交易多为网易、自助柜员机等非柜面交易方式也属于转账交易环节中的可疑特征。
A.正确
B.错误
[单选题]农商银行提交可疑交易报告后,由反洗钱系统对相关客户、账户及交易进行持续监测,对于可疑特征没有发生显著变化的,由反洗钱系统自上一次提交可疑交易报告之日起每()个月生成一次接续报告。
A.1
B.2
C.3
D.5
[多选题]跨境交易账户核实可疑特征表述正确的选项有：
A.a、账户核实发现开卡人留存的单位信息、住址等与实际不符的
B.
b、开卡人说不清交易对手，有出租、出借银行卡嫌疑的
C.
c、资金来源、消费（取款）金额与开卡人身份、实际情况不符，不愿意配合银行工作人员核实或编造其他理由的
D. d、开卡后，仅少数有开通短信通知服务，基本不要求办理网银、手机银行、短信通知等电子银行业务。
[多选题]可疑交易的特征包括()
A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
B.交易与客户身份不符
C.交易与经营性质不符
D.交易超过规定金额
[多选题]在取现交易环节，具有以下可疑交易特征（）。
A.银行卡在同一自助设备上按取现标准限额频繁支取现金
B.银行卡在境外自助设备上按取现标准限额频繁支取现金
C.境内同一自助设备在极短时间内集中发生多张银行卡（尤其是异地卡或他行卡）连续按取现标准限额频繁支取现金
D.银行卡连续长期按取现标准频繁支取现金
[多选题]可疑交易特征包括()。
A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
B.交易与客户身份不符
C.交易与经营性质不符
D.交易超过规定金额
[多选题]以下哪些特征属于开户环节中的可疑交易特征（）。
A.开户人无合理理由执意开立多个个人账户
B.开户人持非居民身份证、伪造的证件开立账户
C.开户人不填写个人信息或开户资料信息虚假
D.开户资金较小，且开户后随即将资金取走
E.开户时或办理业务过程中回避客户身份调查或掩饰面貌
F.开户人频繁开户、销户
[判断题]营业机构应加强对异常开户行为、可疑交易的监测，对于具有异常开户、可疑交易特征的账户，应与相关单位或个人核实情况，经核实后仍然认定账户可疑的，营业机构应当暂停账户非柜面业务。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列( )交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。
A.定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。
B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。
D.定期存款到期后,直接提取或者划转。
[判断题]可疑交易报告的继续报告时间为3个月。
A.正确
B.错误
