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[单选题]银行办理跨境担保外汇业务,应严格按照“了解客户.了解业务.()”的展业原则,履行尽职审查责任,确保客户身份及业务背景真实.合规.合理。
A.尽职审查
B.了解外管要求
C.了解客户的履约意图
D.了解客户的客户
[单选题]银行办理跨境担保外汇业务,应按外汇管理规定审核和留存业务资料,业务档案留存()年备查。
A.10年
B.5年
C.3年
D.1年
[单选题]客户办理跨境担保业务银行在收入或支付担保费时,银行审核原则及要点不包括:()
A.单笔收支为等值5万美元以下(含)，原则上应审核交易单证，凭《境外汇款申请书》.《对外付款/承兑通知书》或《涉外收入申报单》办理收支
B.单笔收支为5万美元以上，银行应审核《境外汇款申请书》.《对外付款/承兑通知书》或《涉外收入申报单》等材料规范性.完整性.真实性及材料之间的一致性
C.银行应对担保和基础交易进行必要的了解和掌握，判断担保费收支的合理性
D.境内债务人(担保人)等对外支付(收取)担保费，可按照服务贸易外汇管理有关规定直接向银行申请办理，银行应确保对应的担保符合跨境担保相关规定。
[判断题]只要跨境融资性担保项下的基础交易合法，授信客户都可以申请办理跨境担保业务。
A.正确
B.错误
[单选题]客户办理跨境担保业务银行在收入或支付担保费时应审核材料包括:①申请书,主要内容包括但不限于担保费收付方式.金额.币种等；②担保合同(合同如为外文的,应提交主要条款的中文译本,并加盖申请人印章)；③《对外担保登记表》和业务登记凭证(如有)；④担保人支付担保费通知书；⑤《服务贸易等项目对外支付税务备案表》(如需)；⑥银行认为针对前述材料需提供的补充材料。()
A.①②③④⑤
B.①②③④⑤⑥
C.①④⑤⑥
D.①③④⑥
[单选题]银行为客户办理跨境担保相关业务,可通过营业执照.()等有效身份证明文件,了解客户的注册情况.存量权益登记情况.经营范围.股东及实际控制人情况等,确认客户主体资格。
A.组织机构代码证
B.税务登记证(或三证合一的营业执照)
C.外商投资企业设立备案回执(如为外商投资企业)
D.以上都是
[单选题]担保人为非银行机构的其他形式跨境担保业务中,对于涉及担保物权的跨境担保,如担保物权处置后产生资金跨境收付,应以()上限为标准,办理资金的跨境收结汇.购付汇手续。
A.担保金额
B.担保物权的估值
C.担保物的处置金额
D.以上都不对
[单选题]银行为客户办理跨境担保相关业务,若境外债务人的股东若为境内企业或境内个人的,需审核()关于境外投资项目的批准文件.境外投资批准证书和外汇登记凭证。
A.工商局.人行跨境办
B.发改委.商务部门
C.外管.人行跨境办
D.商务部门.人行跨境办
[判断题]我行应严格按照外汇管理相关规定办理个人结售汇业务，遵守银行外汇业务展业原则之《个人外汇业务展业规范》，不得以分拆等方式逃避年度总额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。
A.正确
B.错误
[单选题]担保人为非银行的其他形式跨境担保是指除内保外贷和外保内贷以外的其他跨境担保情形,其中,担保人为非银行机构,不包括以下情形()
A.担保人在境内.债务人与债权人分属境内或境外的跨境担保
B.担保人在境外.债务人与债权人分属境内或境外的跨境担保
C.担保当事各方均在境内，担保物权登记地在境内的跨境担保
D.担保当事各方均在境内，担保物权登记地在境外的跨境担保
[判断题]担保人.债务人.债权人向境内银行申请办理与跨境担保相关的购付汇或收结汇业务时，境内银行应当对跨境担保交易的背景进行尽职审查。()
A.正确
B.错误
