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[单选题]客户办理跨境担保业务需收入或支付担保费,单笔收支为等值()以下(含),原则上无需审核交易单证,凭《境外汇款申请书》.《对外付款/承兑通知书》或《涉外收入申报单》直接办理收支,但应审核客户是否存在涉嫌分拆的行为。
A.1万美元
B.5万美元
C.1万人民币
D.5万人民币
[单选题]客户办理跨境担保业务银行在收入或支付担保费时，银行审核原则及要点不包括:()
A.单笔收支为等值5万美元以下(含)，原则上应审核交易单证，凭《境外汇款申请书》.《对外付款/承兑通知书》或《涉外收入申报单》办理收支
B.单笔收支为5万美元以上，银行应审核《境外汇款申请书》.《对外付款/承兑通知书》或《涉外收入申报单》等材料规范性.完整性.真实性及材料之间的一致性
C.银行应对担保和基础交易进行必要的了解和掌握，判断担保费收支的合理性
D.境内债务人(担保人)等对外支付(收取)担保费，可按照服务贸易外汇管理有关规定直接向银行申请办理，银行应确保对应的担保符合跨境担保相关规定。
[单选题]客户办理跨境担保业务银行在收入或支付担保费时应审核材料包括:①申请书,主要内容包括但不限于担保费收付方式.金额.币种等；②担保合同(合同如为外文的,应提交主要条款的中文译本,并加盖申请人印章)；③《对外担保登记表》和业务登记凭证(如有)；④担保人支付担保费通知书；⑤《服务贸易等项目对外支付税务备案表》(如需)；⑥银行认为针对前述材料需提供的补充材料。()
A.①②③④⑤
B.①②③④⑤⑥
C.①④⑤⑥
D.①③④⑥
[判断题]只要跨境融资性担保项下的基础交易合法，授信客户都可以申请办理跨境担保业务。
A.正确
B.错误
[单选题]银行为客户办理跨境担保相关业务,可通过营业执照.()等有效身份证明文件,了解客户的注册情况.存量权益登记情况.经营范围.股东及实际控制人情况等,确认客户主体资格。
A.组织机构代码证
B.税务登记证(或三证合一的营业执照)
C.外商投资企业设立备案回执(如为外商投资企业)
D.以上都是
[单选题]银行为客户办理跨境担保相关业务,若境外债务人的股东若为境内企业或境内个人的,需审核()关于境外投资项目的批准文件.境外投资批准证书和外汇登记凭证。
A.工商局.人行跨境办
B.发改委.商务部门
C.外管.人行跨境办
D.商务部门.人行跨境办
[单选题]银行办理跨境担保外汇业务,应严格按照“了解客户.了解业务.()”的展业原则,履行尽职审查责任,确保客户身份及业务背景真实.合规.合理。
A.尽职审查
B.了解外管要求
C.了解客户的履约意图
D.了解客户的客户
[单选题]担保人为非银行机构的其他形式跨境担保业务中,对于涉及担保物权的跨境担保,如担保物权处置后产生资金跨境收付,应以()上限为标准,办理资金的跨境收结汇.购付汇手续。
A.担保金额
B.担保物权的估值
C.担保物的处置金额
D.以上都不对
[单选题]对于涉及担保物权的跨境担保,如担保物权处置后产生资金跨境收付,应以()上限为标准,办理资金的跨境收结汇.购付汇手续。
A.处置金额
B.融资金额
C.担保金额
D.以上说法均不正确
[单选题]银行办理跨境担保外汇业务,应按外汇管理规定审核和留存业务资料,业务档案留存()年备查。
A.10年
B.5年
C.3年
D.1年
[判断题]经外汇局登记的内保外贷，发生担保履约的，担保人可自行办理，跨境担保履约后也无需办理对外债权登记。()
A.正确
B.错误
