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[单选题]尽职调查是在决定对授信申请做进一步调查后，（）对授信申请人及授信可行性作进一步的调查分析，并根据授信申请人的需求、授信的风险以及本行的综合收益情况确定授信方案和基本条件。（）对调查内容的真实性、完整性和有效性负首要责任。
A.客户经理
B.分行风险管理部主管
C.市场管理部门主管
D.总行风险管理部主管
[多选题]受理承兑申请人申请办理银行承兑汇票承兑业务后，信贷调查岗应开展尽职调查，调查应包括但不限于以下方面的内容:()
A.承兑申请人基本情况
B.承兑申请人资信情况
C.承兑申请人经营状况
D.核实交易真实性
E.保证金调查
[单选题]本行尽职调查从内容上分为（ ）尽职调查和可疑交易尽职调查。
A.客户身份
B.客户名称
C.客户信息
D.客户身份真实性
[单选题]客户经理应自受理国内信用证申请人授信申请并开展调查之日起()个工作日内明确答复，并将调查材料收齐整理后报送有权审批人审批。
A.1
B.2
C.3
D.5
[判断题]应对授信实施全流程管理，合理测算申请人的授信需求，审慎确定申请人的授信总额，不得超过申请人的实际授信需求核定授信额度
A.正确
B.错误
[单选题] 根据九江银行授信调查管理办法,通过比较授信申请人在行业中净资产额、资产总额、固定资产总额、销售额、净利润等状况分析其经济实力和抗风险能力属于( )的分析内容
A. 经济实力
B. 经营能力
C. 负债结构
D. 现金流量
[单选题]本行尽职调查从内容上分为（ ）尽职调查和可疑交易尽职调查。 厦国银发〔2018〕17号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户尽职调查操作指引》的通知
A.客户身份
B.客户名称
C.客户信息
D.客户身份真实性
[判断题]涉税信息尽职调查范围包括新开账户涉税信息尽职调查和存量账户涉税信息尽职调查。新开账户是指2017年7月1日以后在我行开立的，由个人或者机构持有的金融账户。账户持有人在2017年6月30日（含）前已撤销其在我行的全部账户，但在2017年7月1日（含）后在我行重新开立的金融账户，属于新开账户。
A.正确
B.错误
[多选题]非居民金融账户涉税信息尽职调查涉及存量账户尽职调查流程
A.获取存量个人、机构账户声明文件
B.声明文件的审核
C.识别与后续处理
D.录入及资料保管
[多选题]非居民金融账户涉税信息尽职调查涉及新开账户尽职调查流程
A.获取声明文件
B.声明文件的审核
C.个人或机构客户新开账户时，出现下列情形不得为客户开立账户
D.录入及资料保管
[单选题]直接上会项目,应由()的尽职调查小组撰写尽职调查报告( )
A.总行风险管理部
B.一级分行风险管理部
C.二级分行风险管理部
D.公司业务发起部门
[多选题]张家口银行个人类授信业务中授信申请人的关联人不能做为唯一保证人，其中关联人包括（）。
A.合伙人关联
B.法定代表人关联
C.实际控制人关联
[单选题]监管部门要求金融机构办理个人贷款要进行尽职调查,以下不属于尽职调查内容的是（）
A.借款人性格
B.借款用途
C.借款人还款来源
D.借款人收入情况
[多选题]为进一步减少纸质尽职调查材料的线下审批和传递，切实为一线客户经理减负，总行公司银行部、运营管理部对现有单位账户变更尽职调查流程进行优化，在（ ）系统、（ ）平台和（ ）平台实现了单位账户变更尽职调查工作的线上化处理。
A.对公CRM
B.MPP（移动作业平台）
C.DPP（桌面作业平台）
D.预填单系统
E.在线填表系统
