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[判断题]各金融机构要不断完善客户资信评估体系，保证贷款第二还款来源能充分覆盖相应本金利息。
A.正确
B.错误
[多选题]借款人资信评估包括（）
A.、借款人基本情况
B.、借款人经营情况
C.、借款人财务状况
D.、借款人资信状况
E.略
F.略
G.略
[判断题]签订供用电合同前，供电企业应对客户进行必要的资信调查，保证客户主体的合法性
A.正确
B.错误
[单选题]公司客户资信证明业务分为存款类资信证明和（）类资信证明两种
A.贷款
B.结算
C.征信
D.综合
[多选题]信用卡资信评估方面包含担不限于以下几点（ ）。
A.还款能力
B.生存状况
C.道德品德
D.行业风险
[单选题]全系统要根据（）原则，建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整，将洗钱风险评估作为洗钱风险管理的重要内容，建立洗钱风险评估常态化工作机制，加强对评估结果的运用，确保对洗钱风险的有效控制。
A..风险为本原则
B.、独立性原则
C.、匹配性原则
D.、有效性原则
E.略
F.略
G.略
H.略
[多选题]在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，当发生以下影响客户资信的重大事项时，应重新对客户进行授信分析评价（）。
A.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
B.客户的担保超过所设定的担保警戒线
C.客户财务收支能力发生轻微变化
D.客户涉及重大诉讼
[多选题]个人客户星级体系从哪几个方面对客户进行综合价值全面评估？
A.月账单发票金额
B.网龄
C.合约
D.停开机
[多选题]客户经理建议信用卡授信额度必须严格按照授信标准执行，填写资信调查报告，评估内容包括（ ）。
A.自然情况
B.职业情况
C.财产状况
D.与银行关系
E.社会公德状况
[多选题]根据《商业银行授信工作尽职指引》，在客户信用等级和客户报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括：( )
A.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
B.客户的担保超过所设定的担保警戒线
C.客户盈利能力有所下降
D.客户在其他银行交叉违约的历史记录
[填空题]后评估是计划建设工作不可或缺的重要环节，中国移动正逐步建立后评估体系，其体系包括 、 、 。
[判断题]经办行及经办人员应密切关注客户信用风险变化情况，根据客户资信状况、业务需求等实时控制和调整额度使用。
A.正确
B.错误
[判断题]本行洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务三个基本要素。
A.正确
B.错误
