更多"[单选题]( )关于个⼈跨境汇款合规校验,以下说法错误的是"的相关试题:
[单选题]关于个人跨境汇款合规校验,以下说法错误的是
A.个人客户当日累计不超过等值5万美元
B.汇出汇款是否属于同一收款人分拆作系统判断
C.可能涉及资本项目汇款用途高频出现的敏感词
D.系统给出合规提示信息,分行知晓即可
[单选题]关于境内个人从事跨境电子商务,以下说法错误的是:
A.可通过本人外汇账户办理跨境电子商务外汇结算
B.境内个人可以办理跨境电子商务项下结售汇
C.提供有交易额的材料或交易电子信息的,占用个人年度便利化额度
D.提供有交易额的材料或交易电子信息的,不占用个人年度便利化额度
[单选题]单选题"关于全功能型跨境资金池的说法,下列说法错误的是( )
A.被列为出口重点监管企业名单内以及货物贸易外汇分类等级为B、C类的企业可以参池
B.可接受日间及隔夜透支服务
C.账户资金可以购买理财产品
D.严格控制资金用于非自用房地产和股票市场投资"
[多选题]关于全口径跨境融资宏观审慎管理,以下说法正确的是( )
A.中国人民银行根据需要对跨境融资杠杆率、风险转换因子、宏观审慎调节参数等进行调整。
B.中国人民银行对银行类金融机构跨境融资进行宏观审慎管理,国家外汇管理局对企业和非银行金融机构跨境融资进行管理。
C.中国人民银行总行对企业和金融机构进行全口径跨境融资统计监测。
D.中国人民银行、国家外汇管理局之间建立信息共享机制。
[单选题]关于“跨境人民币来账对接反洗钱系统流程”，以下说法正确的是（ ）
A.A.对于触发预警的业务，在审核流程结束之前，业务归属机构在EK80登记簿中无法查到该笔来账。
B.B.当EK80中“自动处理信息”字段显示：触发反洗钱敏感名单，待确认（预警编号XXX），说明这笔来账已经命中反洗钱敏感名单并且完成了审核。
C.B.当EK80中“自动处理信息”字段显示：触发反洗钱敏感名单，待确认（预警编号XXX），说明这笔来账已经命中反洗钱敏感名单并且审核流程未结束。
D.D.对于终审结果为“确认预警”的跨境人民币来账，需人工完成退汇操作。
[多选题]根据全口径跨境融资宏观审慎管理,关于各类参数以下说法正确的是:( )
A. 跨境融资杠杆率:企业为2
B. 宏观审慎调节参数:1
C. 汇率风险折算因子:1.5
D. 跨境融资杠杆率:非银行法人金融机构为0.8
[单选题]关于“TAY91-跨境人民币反洗钱敏感名单确认”终审处理，以下说法不正确的是（ ）
A.A.归属机构对于需要终审的业务（疑似），需登录反洗钱系统，根据预警编号，查询预警信息，结合尽职调查结果或法律合规部门的终审意见，进行终审核实。并通过“TAY91-跨境人民币反洗钱敏感名单确认”交易完成业务系统中“确认预警/排除预警”的操作。
B.B.TAY91交易中的“审核原因”需详细录入，确保每笔预警的处理结论有据可依，不得笼统地填写“排除”、“确认”
C.C.TAY91交易支持上级机构处理下级机构的业务，建议有条件的分行集中至分中心或分行营业部统一处理
D.D.若待终审的业务属于错汇、非本行等无法处理需要直接退汇的，按如下流程处理：TAY91选择“排除预警”，审核原因：“错汇款”或“非本行业务”。
[单选题]单选题"以下关于全功能型跨境双向人民币资金池的说法正确的是( )
A.服务于跨国企业集团,主办企业为上海自贸区区内机构或境外机构
B.主账户不可自由选择币种
C.实行“二线”双向上限管理:跨境人民币资金净流出(入)额上限=资金池应计所有者权益X宏观审慎政策系数(系数为0.5)
D.专用账户资金可与其他资金混用"
[多选题]对于跨境业务汇入款（含跨境外币汇款和跨境人民币汇款）（ ）、（ ）或（ ），由业务机构根据退汇原因和客户沟通情况决定是否退汇。
A.无法落实收款人
B.金额币种有误
C.账户行明确要求退汇
D.我行已向客户或发报行查询两次以上，但其不予答复或答复事项仍不清晰的
[单选题]单选题"关于全功能型的跨境双向人民币资金池的说法,以下正确的是:
A.根据董事会授权,跨国企业的区内或境外机构可设立全功能型的跨境双向人民币资金池,开展集团内跨境资金集中管理。
B.开展全功能型资金池业务的跨国企业集团应至少包含两家或以上的境内外生产及经营型成员企业。并能够提交完整年度的真实的财务会计报表。参池成员企业与其他跨境资金池不重合。
C.开展全功能型资金池业务的跨国企业可以是新设立不满一年的企业。
D.参池成员企业与其他跨境资金池可以重合。"
[单选题]单选题"以下关于全功能型跨境双向人民币资金池的说法不正确的是( )
A.服务于跨国企业集团,主办企业为上海自贸区区内机构或境外机构
B.主账户和一线可自由选择货币;主账户和二线仍为人民币
C.实行“二线”双向上限管理:跨境人民币资金净流出(入)额上限=资金池应计所有者权益X宏观审慎政策系数(系数为1)
D.专用账户资金可与其他资金混用"
[多选题]多选"以下关于自贸版跨境双向人民币资金池的说法正确的是( )
A.服务于跨国企业集团,主办企业为上海自贸区区内机构
B.无具体经营实践、营业收入要求
C.融资活动产生的现金流不可以参与归集
D.资金进出做到“平衡管理”"
[多选题]多选"以下关于全功能型跨境双向人民币资金池的说法正确的是( )
A.服务于跨国企业集团,主办企业为上海自贸区区内机构或境外机构
B.主账户和一线可自由选择货币;主账户和二线仍为人民币
C.入池需要提供完整年度的财务报表
D.账户资金可与其他资金混用"
[多选题]以下关于“跨境人民币来账对接反洗钱系统流程”说法正确的是（ ）
A.A.触发预警的业务均由业务归属机构完成审核。
B.B.对于初审无法判断的业务（疑似），才需要进行终审。终审由业务归属机构根据尽职调查结果或分行法律合规部门的终审意见，通过“TAY91-跨境人民币反洗钱敏感名单确认”交易完成。
C.C.初审由总中心完成，初审的结果包括排除预警和确认预警。
D.D.经过总中心初审，可以较大程度的排除系统误判情况。
[单选题]单选题"关于全功能型的跨境双向人民币资金池的说法,以下不正确的是:
A.全功能型资金池运行中可根据银企账户协议接受日间及隔夜透支服务。
B.全功能型资金池支持境外成员企业与区内的主办企业之间或境外主办企业区内成员企业之间自行选择货币进行资金归集。
C.境外主办企业或区内主办企业与境内区外成员企业之间应以人民币进行资金归集,人民币资金“二线”归集遵循跨境融资宏观审慎管理框架下的双向上限管理模式。
D.全功能型资金池资金可用于非自用房地产和股票市场投资。"
[判断题]在跨境融资风险加权余额调整到上限内之前，可以办理包括跨境融资展期在内的新的跨境融资业务。
A.正确
B.错误
