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[单选题]对公存款开户主要风险点不包括( )(0.15分)
A.代理开户
B.亲自开户
C.多头开户
D.频繁开户
[单选题]对公存款开户风险防控措施中, 审核并换人复查单位开户资料不包括 ( )(0.15分)
A.完整性
B.真实性
C.及时性
D.合规性
[多选题]对公存款支取与销户环节的风险点包括( )(0.15分)
A.凭证要素审核
B.印鉴核对
C.现金支取,大额提现
D.内部人员操控 企业账户
E.销户授权
[单选题]以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是( )(0.15分)
A.客户表现
B.存折(单、卡)真实性
C.无折取款
D.资料返还
[单选题]储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为( ) 、 交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。(0.15分)
A.客户表现
B.钞 币真伪
C.自办业务
D.资料返还
[单选题]储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现( ) 客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。(0.15分)
A.交易录入
B.存折(单、卡)的真实性
C.利息计付
D.定期存款提前支取
[多选题]单位定期存款开户业务风险点( )
A.开户资料不符合规定
B.凭证要素不符
C.单位定期(通知)存款证实书未按空白重要凭证管理
D.登记与交接不规范
E.预留银行印鉴不符
[单选题]3.以下选项不属于准入调查环节风险点的是()。
A.借款人和担保人是否符合单项产品制度规定的准入条件
B.生产经营情况是否正常,还款能力是否充足
C.是否合规开展支付管理工作
D.押品是否符合单项产品制度规定的准入条件
[多选题]《日照银行对公客户信用评级管理办法》所称信用评级是指对单一对公客户的评级,不包括对集团客户的评级,评级对象包括以下范围:
A.业务条线部门和各分支机构已有确定意向办理授信业务的对公客户
B.业务条线部门和各分支机构已办理授信业务的对公客户
C.为本行授信业务提供保证担保的对公客户
[单选题]签订合同环节的风险点是( )
A.借款人未亲自办理贷款入帐手续。
B.贷款相关凭证不正确.不完整。
C.《借款借据》凭证上执行借款合同号未填齐全。
D.在办理抵.质押登记手续中未由客户经理亲自办理。
[多选题]签订合同环节的风险点包括( )
A.借款人和贷款人未经授权或超授权额度。
B.贷款人借款人和担保人未当面签订借款类合同。
C.借款类合同上借款人担保人处被授权人签字不合法。
D.贷款合同要素不齐(如合同号书写不完整)
E.在办理抵质押登记手续中未由客户经理亲自办理。
[单选题]贷款调查环节的风险点不包括( )
A.借款人提供身份资料的不真实。
B.个人征信系统查询未经本人授权。
C.贷款调查不实。
D.借款人未亲自办理贷款入帐手续。
[判断题]“对重大风险隐患未充分揭示”属于调查环节主要风险点。( )
A.正确
B.错误
[单选题]下列关于单位结算账户存款的主要风险点,说法不正确的一项是
A.柜员应坚持'先收款,后记账'原则。核对清点客户提交的现金与业务凭证上所填写金额是否一致,辨明货币真伪,大额需要换人复核。
B.查验账户是否已登记实名,未登记实名的先续存后再办理登记实名。
C.应认真审核打印信息中存入账户账号、金额、存款人名称等要素是否正确无误,并请客户在业务交易单上签名确认。
D.当支票转账存入时,需验证支票印鉴真伪。
[单选题]贷款审查环节的主要风险点是( )
A.未按规定审查,审查不到位。
B.在办理抵.质押登记手续中未由客户经理亲自办理。
C.借款人提供身份资料的不真实。
D.借款人一户多贷。
[单选题]柜面审查环节的主要风险点是( )
A.《借款借据》凭证上执行借款合同号未填齐全。
B.贷款入帐后,《借款借据》凭证上未经客户确认。
C.贷款相关凭证不正确.不完整。
D.借款类合同上借款人.担保人处被授权人签字不合法。
[单选题]银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级,与存款人约定Ⅱ账户办理消费和缴费支付的单日累计支付限额,但最高额度不超过( )元。
A.5000
B.10000
C.50000
D.100000