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[多选题]在办理信用卡(贷记卡)发卡业务中,有下列情形之一的,给予直接责任人、制约责任人经济处罚1000-3000元;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至开除处分。( )
A.未按规定落实“亲访亲见亲签”
B.未留存客户签字影像的
C.未按规定保管信用卡档案资料的
D.推荐办卡时推荐人未隐瞒事实
[多选题]在办理支付业务过程中,有下列情形( )之一的,给予直接责任人、制约责任人经济处罚500-1000元;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至开除处分。
A.不按系统运行时间办理业务,影响客户资金使用或引发经济纠纷的
B.超过系统响应时间未收到应答,在不能确定个人通存或现金汇兑交易失败的情况下将现金退还客户,或在不能确定个人通兑交易成功的情况下向客户支付现金,造成行内资金损失的
C.银行汇票、银行本票解付时,在未收到成功解付信息时,擅自将资金划转持票人账户的
D.未尽审核义务进行业务授权,造成机构或客户资金损失的
[判断题]违反开户规定为个人、单位办理银行卡的,给予责任人经济处罚或者警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至撤职处分。( )
A.正确
B.错误
[多选题]在办理柜面业务时,有下列( )情形的,给予直接责任人经济处罚100-500元。
A.相关业务凭证、申请书等资料要素填写不全、不规范或填写错误的
B.柜员之间空调现金的
C.相关业务凭证、申请书等资料未经客户签章确认或签章错误的
D.办理相关业务资料不齐全的
[多选题]在办理单位银行结算账户业务中,有下列( )情形的,给予直接责任人经济处罚100-500元;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至开除处分。
A.为不符合规定的单位开立、变更单位银行结算账户的
B.未按规定对单位银行结算账户的开立、变更进行核准或备案的
C.未按规定进行转户的
D.账户资料不完整的
[多选题]办理挂失业务时下列哪些情形将给予直接责任人经济处罚500-1000元。( )
A.办理挂失、撤挂、补发、结清时留存的相关证明和依据不符合要求的
B.未经相关责任人审批办理股金证挂失补发业务的
C.未经客户同意私自办理挂失业务的
D.无故拒绝办理口头挂失的
[多选题]非法存储、窃取、泄露、买卖银行卡敏感信息,给予直接责任人开除处分,敏感信息包括( )。
A.芯片信息
B.卡片验证码
C.交易密码
D.以上均不是
[简答题]工作人员代理客户保管预留印鉴、重要空白凭证、存折、银行卡等物品的,给予直接责任人记大过至开除处分,给予制约责任人、领导责任人警告至记过处分。( )
[多选题]营业网点在办理上门服务业务过程中,下列哪些情形将给予直接责任人、领导责任人经济处罚100-500元。( )
A.委派不符合条件的工作人员上门服务的
B.未签署有效的授权委托书的
C.未在授权有效期间内办理的
D.未按规定的业务程序办理的
[多选题]在办理结算业务中,以下哪些情形,给予直接责任人警告至记过处分;情节较重或造成不良后果的,给予记大过至降级处分;情节严重或造成严重后果的,给予撤职至开除处分。( )
A.对收到的款项未及时划入收款人存款账户的
B.擅自更改原始汇划凭证内容,发出查复信息的
C.未将款项支付给存款人指定收款人的
D.其他严重违反结算业务管理规定的情形
[判断题]不按规定对银行卡申请人进行资信审查的,给予责任人经济处罚或者警告处分;造成严重后果的,给予记大过处分。( )
A.正确
B.错误
[多选题]在代理业务过程中,有下列情形( )之一的,给予直接责任人撤职至开除处分。
A.伪造业务凭证、代收代付凭证或截留手续费收入
B.索取正常入账手续费收入之外的其他费用
C.损毁、灭失中间业务的记录、账册、报表和合同等重要资料
D.办理代收、代付、代理清算业务时,截留、挪用、占用资金
[多选题]开展保险兼业代理业务,有下列情形( )之一的,给予直接责任人警告至记大过处分。
A.擅自变更保险条款,提高或降低保险费率
B.利用职权或职业便利强迫、引诱投保人购买指定保险
C.使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人
D.串通投保人、被保险人或收益人欺骗保险人
[简答题]在办理上门服务业务过程中,伪造、篡改上门服务资料办理业务,造成严重后果的给予直接责任人、领导责任人撤职至开除处分。( )
[多选题]支付清算差错业务处理过程中,有下列情形( )之一的,给予直接责任人、制约责任人经济处罚500-1000元;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至撤职处分。
A.有疑不查、查而不复的
B.挂账业务未按规定及时退汇或擅自进行手工入账的
C.差错业务处理时,柜员逆流程或通过其他违规手段提交相关业务处理申请的
D.发生差错业务时,不以省联社的账务为准,擅自进行差错业务调整的
[多选题]对存在下列情形之一的出票人严禁办理承兑业务:
A.逃废银行债务的
B.有承兑垫款余额的
C.曾以非法手段骗取金融机构承兑的
D.被中国人民银行列入黑名单的
[多选题]出现下列情形之一的,不得办理年审续贷业务:
A.“两高一剩”行业,被列为黑名单客户,不符合国家产业政策以及不符合安全生产标准的贷款
B.对同一抵(质)押品,抵(质)押人设立了二次抵(质)押,两次抵(质)押均在中山农商银行的除外
C.借款人存在五家银行机构大额授信,或涉及民间高息贷款,或近半年内新增与其规模不匹配的大额负债
D.借款人未按照约定用途使用贷款资金
[多选题]办理单位银行结算账户撤销过程中,未认真核对客户资料办理销户业务的,将给予直接责任人、制约责任人( )。
A.经济处罚100-500元
B.情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分
C.情节严重或造成严重后果的,给予开除处分
D.经济处罚500-1000元