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[判断题]未经营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户属于异动、可疑、高风险的存款账户。
A.正确
B.错误
[简答题]对账岗位柜员小唐发现某企业自2020年5月起,月内频繁收付大额款项,并且连续2个月未领取对账单,未收到对账回执,下列做法正确的是?
[单选题]账户在短期内频繁收付大额款项、整收零付或零收整付且金额大致相当,是重点账户的特征。
A.正确
B.错误
[单选题].客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易监测。此行为属于( )。
A. 可疑交易
B. 高风险交易
C. 频繁交易
D. 大额交易
[判断题]发行人为投资人开立大额存单专用账户
A.正确
B.错误
[判断题]第三方支付机构开立备付金收付账户的合作银行少于4家（含）时,计提比例为12%
A.正确
B.错误
[判断题]投资人购买大额存单可以不遵循实名制规定,但发行人必须为投资人开立大额存单专用账户。( )
A.正确
B.错误
[判断题]基本存款账户是因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是存款人开立其他银行结算账户（临时成立机构开立临时存款账户除外）的基础。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应当按规定对大额款项收付进行（ ）。
A.审查和批准
B.登记和报备
C.登记和批准
D.统计和备案
[单选题] 人民币银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的(),
A.单位银行结算账户
B.个人银行结算账户
C.人民币活期存款账户
D.人民币定期存款账户
[判断题]银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户
A.正确
B.错误
[判断题]非居民个人在境内开立的人民币账户,与在境外开立的人民币账户发生人民币跨境收付时,为其办理结算业务的银行需报送“人民币跨境收入/支出信息”。
A.正确
B.错误
[单选题]非居民个人在境内开立的人民币帐户,与在境外开立的人民币帐户发生人民币跨境收付时,为其办理结算业务的银行需报送( )。
A.境外主体之前资金划转
B.人民币跨境收入/支出
C.人民币相关跨境外币收入/支出
D.无需报送
政策依据:关于优化人民币跨境收付信息管理系统信息报送流程的通知(银办发〔2013〕188号)
