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[简答题]对账岗位柜员小唐发现某企业自2020年5月起,月内频繁收付大额款项,并且连续2个月未领取对账单,未收到对账回执,下列做法正确的是?
[判断题]未经营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户属于异动、可疑、高风险的存款账户。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应当按规定对大额款项收付进行（ ）。
A.审查和批准
B.登记和报备
C.登记和批准
D.统计和备案
[单选题].客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易监测。此行为属于( )。
A. 可疑交易
B. 高风险交易
C. 频繁交易
D. 大额交易
[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的自然人客户银行账户跨境款项划转的大额人民币报告标准是( )
A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)
B.当日单笔或者累计交易人民币10万元以上(含10万元)
C.当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)
D.当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)
[多选题]个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取,下列款项可以转入个人银行结算账户( )
A.稿费演出费等劳务收入
B.个人债权或产权转让收益
C.保险理赔保费退还等款项
D.农副矿产品销售收入
[判断题]离岸账户可以收付现钞，可以办理结售汇业务。
A.正确
B.错误
[判断题]大额支付核实是银行风险防范的一种必要辅助手段。通过与客户的核实确认,确保大额款项的支付是基于客户的真实意愿,以防范支付结算风险,保障银行和客户资金安全。( )
A.正确
B.错误
[单选题]自然人客户银行账户与其他银行账户发生（）的境内款项划转，营业机构应当报送大额交易。
A.单笔或者累计人民币交易200万元以上、外币交易等值20万美元以上
B.单笔或者累计人民币交易50万元以上、外币交易等值10万美元以上
C.单笔或者累计人民币交易100万元以上、外币交易等值10万美元以上
D.单笔或者累计人民币交易200万元以上、外币交易等值10万美元以上
[单选题]非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日（）的款项划转，营业机构应当报送大额交易。
A.单笔或者累计人民币交易200万元以上、外币交易等值20万美元以上
B.单笔或者累计人民币交易50万元以上、外币交易等值10万美元以上
C.单笔或者累计人民币交易100万元以上、外币交易等值10万美元以上
D.单笔或者累计人民币交易200万元以上、外币交易等值10万美元以上
[单选题]客户账户在对账期内账户有大额资金发 生或交易异常频繁的，必须通过上门对 账、止付、久悬等形式采取处置措施， 确保客户账户资金安全
A.对
B.错
[判断题]短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，可作为可疑交易报告
A.正确
B.错误
[单选题]自然人客户银行账户与其他银行账户发生（）的跨境款项划转，营业机构应当报送大额交易。
A.单笔或者累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上
B.单笔或者累计人民币交易50万元以上、外币交易等值10万美元以上
C.单笔或者累计人民币交易100万元以上、外币交易等值10万美元以上
D.单笔或者累计人民币交易20万元以上、外币交易等值5万美元以上
[单选题]( )应当根据跨境人民币业务相关管理规定,对境外机构人民币银行结算账户资金收付的真实性、合法性进行审核。
A.境内银行
B.中国人民银行
C.外汇局
D.银监会
