更多"[判断题]金融IC卡是由商业银行(信用社)或支付机构发行的,采用集成电"的相关试题:
[单选题]农户小额信用贷款客户应资信状况良好，在信用社和其他金融机构等均无()。
A.、正常贷款
B.、逾期贷款
C.、不良信用记录
D.略
E.略
F.略
G.略
[判断题]信用社自主支付是指信用社根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
A.正确
B.错误
[判断题]需在基层信用社办理发放与支付的固定资产贷款业务,首次的贷款发放与支付,经授权可由基层信用社会计兼任放款岗。( )
A.正确
B.错误
[多选题]支付机构从事收单业务有下列情形之一的，由中国人民银行分支机构按照《非金融机构支付服务管理办法》第四十二条的规定责令其限期改正，并给予警告或处1 万元以上3万元以下罚款（ ）
A.未按规定建立并落实特约商户实名制、资质审核、风险评级、收单银行结算账户管理、档案管理、外包业务管理、交易和信息安全管理等制度的；
B.未按规定建立特约商户培训、检查制度和交易风险监测系统，未发现特约商户疑似或涉嫌违法违规行为的；
C.未按规定落实收单业务本地化经营和管理责任的
D.未按规定设置、发送收单交易信息的；
[单选题]农村中小金融机构董事（理事）长、行长（主任）、分支行行长、专营机构总经理、信用社主任缺位时，农村中小金融机构可以按照公司章程等规定指定符合相应任职资格条件的人员代为履职，但代为履职的时间不得超过（）。
A.2个月
B.3个月
C.6个月
D.1年
[多选题]银行、支付机构开展条码支付业务所涉及的（）等，应当持续符合监管部门及行业标准要求，确保条码生成和识读过程的安全性、真实性和完整性。
A.业务系统
B.客户端软件
C.操作流程
D.受理终端
[多选题]各银行业金融机构(以下简称银行)、非银行支付机构(以下简称支付机构)提供（ ）的，应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估，并于业务开展前3 0日书面报告中国人民银行及其分支机构。
A.支付创新产品或者服务
B.与境外机构合作开展跨境支付业务
C.变更支付业务收费标准
D.与其他机构开展重大业务合作
[多选题]各银行业金融机构(银行)、非银行支付机构(支付机构)，开展（）时，应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估，并于业务开展前30日书面报告中国人民银行及其分支机构。
A.提供支付创新产品或者服务
B.与境外机构合作开展跨境支付业务
C.与其他机构开展重大业务合作的
D.继续提供已有支付产品和服务
[单选题]银行业金融机构、支付机构开展条码支付业务涉及（）交易时，应当通过人民银行跨行清算系统或者具备合法资质的清算机构处理。
A.本行
B.跨行
C.本机构
D.跨机构
[判断题] 中国人民银行不得将停止流通的人民币支付给金融机构,金融机构不得将停止流通的人民币对外支付。()( )
A.正确
B.错误
[简答题]中国人民银行不得将停止流通的人民币支付给金融机构,金融机构不得将停止流通的人民币对外支付流通。
[单选题]银行业存款类金融机构行内支付系统业务量应等于银行业存款类金融机构（）。
A.行内支付系统资金流入量
B.行内支付系统资金流出量
C.行内支付系统资金流出和流入量总和
D.行内支付系统资金流出和流入量之差
[单选题]对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）( )
A.重新识别、调查客户身份。
B.核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
