更多"个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或"的相关试题:
[多项选择]个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划，通常包括六个步骤。以下是关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是（）。
A. 需要搜集的客观信息包括客户持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等
B. 需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标方面的信息，这些信息的重要性往往不亚于客观信息
C. 需要设法帮助客户克服防范心理，建立相互信任关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度
D. 通过面对面的交流，充分听取意见并加以归纳总结，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力
[单项选择]个人理财规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的计划，该计划是（）
A. 独立计划
B. 中长期计划
C. 一系列互相协调计划
D. 单一计划
[单项选择]持多目标理财规划观的人认为，客户的财务需求、金融产品以及服务可以分为（）。
A. 保险规划、投资规划和遗产规划
B. 寿险规划、股票规划和年金规划
C. 保险规划、税务规划和投资规划
D. 保险规划、股票规划和遗产规划
[多项选择]教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的财务规划，主要包括哪些内容？（）
A. 明确教育需求
B. 计算学习成本
C. 选择理财产品和储蓄、投资方案
D. 风险估测
E. 计算资金需求和退休收入
[单项选择]人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的最终目标是（）
A. 财务独立
B. 财务自由
C. 财务安全
D. 财务自主
[单项选择]人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的首要目标是（）。
A. 财务独立
B. 财务安全
C. 财务自由
D. 财务自主
[单项选择]个人理财是一种综合金融服务，是指根据不同人生阶段的财务需求和财务资源，做出合理的财务管理与财务规划，通过财务平衡，达到财务自由的方法与过程。这一个人理财的定义机构是（）。
A. 现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSBChina）
B. 香港财务策划师学会（IFPHK）
C. 美国注册财务策划师学会中国中心（RFPI中国中心）
D. 中华人民共和国人力资源和社会保障部（简称“人保部”）
[单项选择]购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的（）
A. 时间刚性
B. 时间弹性
C. 费用刚性
D. 费用弹性
[判断题]客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标。
[单项选择]财务管理的方法是理财主体（企业）为实现财务管理目标，在从事财务活动与处理财务关系时必须采取科学的理财方法。以下不是财务管理方法的是（）。
A. 财务预测
B. 财务决策
C. 财务控制
D. 财务决算
[单项选择]人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的首要日标是（）。
A. 财务独立
B. 财务安全
C. 财务白主
D. 财务自由
[单项选择]金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中，由于发生金融危机，客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满，向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时，披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小赵的行为（）。
A. 没有违反职业道德准则
B. 违反了保守秘密原则
C. 违反了专业精神原则
D. 违反了专业胜任原则
[判断题]理财目标就是企业财务活动需要实现的目标，即财务管理的任务。（）
[判断题]在个人和家庭的不同阶段都可以制定符合各阶段财务状况的合适的理财计划，从而达到财富的长期积累和保障的功能，这是现代理财理念最核心的思想。
[多项选择]教育理财规划目标设定主要包括（）等内容。
A. 计算子女教育资金缺口
B. 选择理财投资方式
C. 设定理财期间
D. 设定期望报酬率
[单项选择]理财师在理财过程中主要考虑客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划、退休规划等。这种理财方式称为（）。
A. 局部理财服务
B. 综合理财服务
C. 以产品为导向的理财服务
D. 以服务为导向的理财服务
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。
A. 综合理财业务
B. 个人理财业务
C. 理财计划
D. 私人银行业务
[单项选择]（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
A. 基本信息
B. 财务信息
C. 定量信息
D. 定性信息
[多项选择]理财规划人员做好综合理财规划的任务有（）
A. 制定理财规划方案
B. 分析客户财务状况
C. 建立客户关系
D. 搜集客户信息
