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[单选题]单选题
(2021年真题)下列选项中,不属于商业银行市场风险限额管理的是( )。
A.客户限额
B.止损限额
C.风险价值限额
D.交易限额
[单选题]单选题
(2021年真题)《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则不包括( )。
A.银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件
B.商业银行企业文化及服务规范
C.自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
D.银行业经营规则
[单选题]单选题
(2021年真题)商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级的依据因素不包括( )。
A.理财产品的投资组合
B.成本收益测算
C.理财产品运营过程中存在的各类风险
D.本行信贷产品过往业绩
[单选题]单选题
(2021年真题)下列不属于商业银行合规风险管理基本制度的是( )。
A.公平竞争制度
B.合规问责制度
C.诚信举报制度
D.合规绩效考核制度
[单选题]单选题
(2021年真题)商业银行开展同业业务,下列说法错误的是( )。
A.将同业业务纳入全面风险管理
B.应具备相关的同业业务治理体系
C.实行专营部门制
D.由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权,同业业务专营部门进行转授权
[判断题]判断题
(2021年真题)商业银行的特点之一是银行自有资本金在其全部资金来源中所占比重很低,属于高负债经 营。
A.正确
B.错误
[多选题]多选题(本题2分)
(2021年真题)商业银行合规的规是指适用于银行业经营活动的( )。
A.自律性组织的行业准则
B.自律性组织的行为守则和职业操守
C.监管部门规章
D.法律、行政法规
E.监管部门规范性文件
[单选题]单选题
(2021年真题)根据《商业银行资本管理办法(试行)》,下列选项中不属于银行二级资本的是( )。
A.二级资本工具
B.限额贷款损失准备
C.少数股东资本可计入部分
D.实收资本
[单选题]单选题
(2021年真题)商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过( )。
A.140%
B.100%
C.120%
D.200%
[单选题]单选题
(2021年真题)不构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务是( )。
A.投资业务
B.资产业务
C.负债业务
D.中间业务
[单选题]单选题
(2021年真题)下列关于商业银行资本的表述,正确的是( )。
A.经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本
B.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和
C.会计资本也称为账面资本
D.商业银行的会计资本应当等于经济资本
[判断题]判断题
(2021年真题)商业银行的经营管理尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现内控优先的要 求。
A.正确
B.错误
[单选题]单选题
(2021年真题)下列需占用客户在商业银行授信额度的业务是( )。
A.备用信用证
B.代发工资
C.支票
D.委托贷款
[单选题]单选题
(2021年真题)在商业银行内负责监督合规政策的有效实施,以使合规缺陷得到及时有效的解决的是
( )。
A.合规总监
B.高级管理层
C.合规管理部门
D.董事会
[单选题]单选题
(2021年真题)甲乙两家企业均为某商业银行的客户,甲的信用评级低于乙,在其他条件相同的情况下, 商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率这种风险管理的策略属于( )。
A.风险补偿
B.风险分散
C.风险转移
D.风险对冲
[多选题]商业银行市场风险包括（ ）。
A.利率风险
B.股票风险
C.汇率风险
D.商品风险
[多选题]市场风险中的期权性风险包括：( )。
A. 场内（交易所）交易的期权
B. 场外的期权合同
C. 贷款的提前偿还等选择性条款
D. 贷款的提前偿还等选择性条款
E. 贷款利率由借款人自主选择的条款
[多选题]市场风险包括（ ）。[1分]
A.利率风险
B.汇率风险
C.股票风险
D.商品风险
E.战略风险
[多选题]下列风险情形中，属于金融风险中市场风险的包括( )。
A. 因通货膨胀导致企业收益下降
B. 大量负面评论影响企业声誉
C. 债务人不能按时还本付息
D. 某国宣布进入战时戒备状态
E. 银行利率上升导致金融工具价格下跌
