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[判断题]短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的交易应作为可疑交易进行报告。
[判断题]短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的上报可疑交易一句话中，“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。
[多项选择]可疑交易标准中“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中的频繁是指（）。
A. 营业日每天发生5次以上
B. 营业日每天发生3次以上
C. 营业日每天发生持续3天以上
D. 营业日每天发生持续5天以上
[单项选择]商业银行由于存款大幅增加，会在短期内导致（）。
A. 法定存款准备金减少
B. 财政性存款准备金减少
C. 超额存款准备金减少
D. 库存现金减少
[多项选择]商业银行可以在短期内便体会到战略风险管理的诸多益处，益处主要有（）。
A. 全面、系统地规划未来发展，有助于将风险挑战转变为成长机会
B. 比竞争对手更早采取风险控制措施，可以更为妥善地处理风险事件
C. 对主要风险提早做好准备，能够避免或减轻其可能造成的严重损失
D. 避免因盈利能力出现大幅波动而导致的流动性风险
E. 避免附加的强制性监管要求，减少法律争议/诉讼事件
[单项选择]汇票付款人与收款人约定，未经付款人同意，不得转让该汇票。该约定的后果是（）
A. 收款人未经付款人同意不得背书转让该汇票，否则汇票无效
B. 收款人可以自由转让该汇票，但付款人可以以该约定对抗受让人
C. 该约定阻碍了票据的流通，违法
D. 只要背书连续，被背书人权利不受该约定的影响
[单项选择]托收业务中，委托人与付款人之间的关系是（）
A. 债权债务关系
B. 委托代理关系
C. 账户关系
D. 没有关系
[单项选择]出票人与付款人之间的资金关系，出票人与收款人之间的债权债务关系，这些都属于票据的基础关系。票据在流通过程中，受让人（）。
A. 应当了解票据的基础关系
B. 无需了解票据的基础关系
C. 应当了解出票人与付款人之间的资金关系
D. 应当了解出票人与收款人之间的债权债务关系
[单项选择]（）分析系统每日对新开客户和一次性交易按照一定匹配规则自动与监控名单进行匹配并形成监控名单客户可疑交易报告。
A. 反洗钱监督
B. 反洗钱观察
C. 反洗钱检查
D. 反洗钱监测
[多项选择]对于付款人提出拒绝付款的理由不符合规定和（）信用社不得受理。
A. 手续不全
B. 依据不足
C. 超过承付期拒付和应当拒付而全部拒付
D. 商品质量有问题
[单项选择]信用证要求不得开具（）为付款人的汇票
A. 开证申请人
B. 开证行
C. 保兑行
D. 偿付行
[单项选择]代收银行与付款人之间的关系是（）。
A. 买卖关系
B. 不存在任何合同关系
C. 代收关系
D. 委托代理关系
[单项选择]票据中出票人与付款人之间必须先有资金关系的是（）。
A. 汇票
B. 本票
C. 支票
[判断题]付款人承兑汇票，不得附有条件；承兑附有条件的，该汇票无效。
[单项选择]在托收方式中，代收行与付款人之间（）。
A. 存在委托关系
B. 存在代理关系
C. 存在买卖关系
D. 不存在合同关系
[判断题]票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付，也包括未记载付款人或者无法确定付款人及其代理付款人的票据。收到挂失止付通知的付款人，应当暂停支付。
[单项选择]票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人（），但是，未记载付款人或者无确定付款人及其代理付款人的票据除外。
A. 挂失止付
B. 拒绝付款
C. 可以付款
D. 转存
[单项选择]收款人和付款人之间使用现实的货币，即用现钞来进行的货币收付行为就是（）。
A. 结算
B. 清算
C. 现金结算
D. 转账结算
