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[多选题] 客户身份审核过程中,对于存疑的,柜员可通过以下方式进行进一步核实:
A..要求客户提供辅助身份证明材料进行佐证核实
B..仔细观察来人言语、表情等有无异常
C..询问客户本人信息,判断其是否本人办理业务
D..请客户拨打我行座机,检查来电号码与客户预留手机号是否相同
[判断题] 请问:加强客户身份识别和真实意愿审核,审慎开立非柜面渠道功能。对于符合风险特征的客户,要进一步加强对客户开户意愿和经营情况的实质审核,防止以“防控账户风险”为借口简单“一拒了之”,要综合施策防范账户交易风险。
A.正确
B.错误
[判断题] 客户身份审核过程中,对于存疑的,柜员应拨打客户预留电话,查看手机号码归属地区是否存疑、手机状态是否为关机或不存在。
A.正确
B.错误
[多选题] 智能柜台面核实过程中,对于身份存疑的客户,审核人员应通过审核()等查验方式,辅助审核客户身份。对于客户不配合身份识别、办理业务与客户身份不相符等情形,审核人员有权拒绝办理业务。
A..客户辅助身份证明材料
B..拨打预留电话
C..通过陪同人员
D..单位介绍信
[判断题]对于身份存疑的客户，审核人员应采用（）
A.正确
B.错误
[单选题] 请问:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,履行客户身份识别义务,登记客户的身份基本信息,包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。对于客户的住所地与经常居住地不一致的,应登记()。
A..客户的住所地;
B..客户的经常居住地;
C..客户的工作单位;
D..客户要求留存的地址;
[多选题] 请问:对于身份不明客户,应对()账户采取()措施。
A..本外币活期账户
B..定期一本通
C..强制备注
D..封闭冻结
[判断题] 对于监管制度要求银行工作人员现场审核客户身份的业务,以及人脸识别未通过的业务,均只需要人工一次审核即可。
A.正确
B.错误
[判断题]至少每周抽查经办柜员是否对客户身份进行审核，新账户是否为客户本人账户
A.正确
B.错误
[判断题]是否进行客户身份和业务背景真实性审核
A.正确
B.错误
[多选题] 人证一致初审,柜员需手举身份证件至本人齐肩高,将客户身份证件照片与客户本人进行比对。审核要点包括但不限于:
A..通过证件上的出生时间及办证时间,整体观察客户本人与证件反映的年龄是否基本相符
B..通过比对面部“三庭五眼”,以及脸、发、额、眉、眼、鼻、耳、人中、口、颏、颧等11个特征,判断客户本人与证件照是否有明显不同
C..其他面部个性化特征
[判断题]持居民身份证之外的其它有效身份证件申领借记卡的，应采取审核辅助证件等其它方式验证客户身份信息。
A.正确
B.错误
[判断题]对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或其他从事违法犯罪活动等情形的，有权拒绝开户，同时应向（）部门报告可疑交易线索。
A.正确
B.错误
[多选题] ()、()、()、()等需要审核客户身份的业务,仅限客户本人持第二代居民身份证在智能柜台办理。
A..开卡
B..换卡
C..电子渠道签约
D..结售汇
[判断题]身份审核由普通审核员完成
A.正确
B.错误
[判断题]进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率
A.正确
B.错误
[判断题]一旦发现可疑交易和可疑行为，对报告主体身份进一步识别，包括分析客户身份、职业、收入、主营业务、经营规模、法定代表人、控股股东或实际控制人、单位财务人员或业务经办人等背景信息。
A.正确
B.错误
[判断题]要求客户提供辅助身份证明材料进一步核实
A.正确
B.错误
[判断题] 客户在智能柜台上办理业务时,系统按照设定的业务流程和审核规则,依次对客户身份信息、业务办理限制性条件、人证一致性等进行检查,检查通过的,业务办理成功;检查未通过的,拒绝客户交易申请或提示客户到人工柜台办理。
A.正确
B.错误
