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[简答题]各金融机构应加强对个人银行账户开立的审查，识别客户真实身份，不得为存款人开立假名和匿名账户。
[单选题]银行业金融机构要严格按照相关法律制度要求，加强对银行账户开立的审查，确保存款人开户资料真实、完整、合规，识别客户真实身份，不得为存款人开立假名和匿名账户；建立银行账户的（）制度，及时掌握存款人账户信息资料变动情况；建立健全银行结算账户开立和管理的内控制度，建立客户身份识别制度及责任制，加强对临柜人员的培训和检查。
A.动态检查
B.定期检查
C.跟踪检查
D.现场检查
[简答题]存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户 , 存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。
[多选题]各行受理个人银行账户开立申请时,应当识别存款人身份,核对存款人的法定有效证件,必要时还应审核存款人的其他能证明身份的有效证件或证明文件(两者合称“有效身份证件”),登记存款人身份基本信息,包括但不限于客户的
A.姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式
B.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
C.客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地,并留存有效身份证件的复印件或者影印件。
[简答题]存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。（ ）
[判断题]单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。
A.正确
B.错误
[单选题]"存款人开立基本存款账户临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行（）
A.报批制度
B.备案制度
C.核准制度
D.申请制度
[简答题]单位银行结算账户的存款人可以在银行开立一个以上基本存款账户。（ ）
[多选题]银行应根据 ，合理确定存款人开立的个人银行账户数量，避免无序竞争和盲目开户，不得单纯以开户数量作为内部考核指标；建立健全投诉评估机制，防止因片面降低客户投诉率而放松业务审核，切实保障银行账户实名制贯彻落实。
A.自身风险管理能力
B.存款人风险水平
C.银行自身内控水平
D.日常交易行为
[单选题]人民币银行结算账户管理办法规定，存款人开立基本存款账户、临时存款账户、和预算单位开立专用存款账户实行（）。
A.报批制度
B.备案制度
C.核准制度
D.申请制度
[判断题]个人银行账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银
行账户时，必须提供真实、有效、完整、合法的有效证明文件
A.正确
B.错误
[单选题]单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个（ ）
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
