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[多项选择]绿卡通主卡申请副卡的稽核要点有()。
A. 是否绿卡通账户本人持对应的有效实名证件、副卡使用人有效实名证件办理(不得代理)
B. 身份证信息是否通过联网核查,如不符,是否有能证明身份的有效证件或证明文件复印件
C. 是否填写申请表
D. 有无客户签字
[单项选择]补收业务稽核要点是()
A. 是否符合文件规定
B. 是否具备审批手续
C. 补收金额是否准确
D. 以上均是
[单项选择]有价卡换卡稽核要点()
A. 用户提交申请,经县公司业务管理审核
B. 是否为已销售的有价卡
C. CRM系统数据与实际换卡数据是否相符
D. 用户提交申请,被确定为坏卡或损卡的情况下才能换卡,CRM系统锁卡记录与实物序号一致
[多项选择]止付交易的稽核要点有()。
A. 有无审核人签字
B. 原内部差错交易单据是否存在
C. 可以按用户要求办理
D. 业务章戳是否加盖齐全
[多项选择]卡存款的稽核要点包括()。
A. 有无客户签字,代理人办理的有无代理人签字
B. 5万元(含)以上的交易是否留存开户人有效身份证件复印件
C. 是否收回原凭证
D. 身份证信息是否通过联网核查,如不符,是否有能证明身份的有效证件或证明文件复印件
[多项选择]存款业务的稽核要点有()。
A. 5万元(含)以上是否批注身份证件信息,是否有双人复核,是否留存开户人有效身份证复印件
B. 身份证信息是否通过联网核查,如不符,是否有能证明身份的有效证件或证明文件复印件
C. 有无客户签字,代办人办理的有无代办人签字
D. 各类业务章戳是否加盖正确齐全
[多项选择]换卡的稽核要点有()。
A. 作废凭证是否收回
B. 是否本人办理
C. 有无客户签字
D. 5万元(含)以上的交易是否留存开户人有效身份证件复印件
[多项选择]批量开户的稽核要点包括()。
A. 是否与单位客户签字批量开户协议
B. 是否提供批量业务申请书
C. 委托单位是否提供加盖单位公章的批量开户的个人信息表
D. 是否留存开户人、单位负责人、经办人有效身份证复印件
[多项选择]电子银行客户注册的稽核要点有()。
A. 是否账户本人持该账户对应的有效实名证件办理(不得代办)
B. 是否留存开户人身份证复印件
C. 是否有客户签字
D. 是否收回原凭证
[单项选择]电话预约销户业务支持零余额销户、转账销户、()
A. 小额销户
B. 过期销户
C. 余额放弃销户
[多项选择]一户通结清或销户有以下规定()。
A. 支取(转帐)后一户通余额小于起存金额,帐户须结清
B. 柜面结清时利随本清,可以是现金或转帐
C. 渠道结清时利随本清,本息转入理财签约的活期帐户
D. 结清时不销户,保留帐户日后仍可以继续存入。结清后再次存入的金额须满足起存金额限制
E. 结清后满一年帐户没有发生业务的,系统自动作销户处理
[判断题]一般存款账户销户时,既可以转账销户,也可以现金销户。
[单项选择]单位定期转账销户选择“无折转账销户”或“有折转账销户”交易,销户支取本金及利息需转入()。
A. 个人结算账户
B. 该单位结算账户
C. 其他单位结算账户
D. 代理人结算账户
[单项选择]若股民签约储蓄卡丢失后股民在办理银证通销户时,则必须先做()后才能正常办理银证通销户。
A. 撤消指定交易
B. 转托管
C. 股东帐户销户
D. 换银行卡
[单项选择]准贷记卡代理销户只能办理转账销户,销户资金必须转入()。
A. 农行同一持卡人名下账户(同一客户号)
B. 农行不同持卡人名下账户(不同客户号)
C. 他行同一持卡人名下账户
D. 他行不同持卡人名下账户
[单项选择]当经办员操作失误或客户错将不该销户的“一卡通”普卡销户时,可以通过“一卡通冲销户”将已销户的“一卡通”普卡恢复为()。
A. 关户
B. 未销户状态
C. 销户
D. 客户自定
[单项选择]国际卡销户申请时客户可指定销户资金结转账户,冻结期满,系统自动结息关户。该指定销户资金结转帐户可以是()
A. 直系亲属的一卡通
B. 客户同一客户号下的存折
C. 仅限同一客户号下的一卡通
D. 与客户同名的一卡通即可
[单项选择]单位客户办理久悬未取账户销户业务,客户办理销户时应首先(),才能进行销户处理。
A. 审批
B. 查询客户信息
C. 对账
D. 电话核实