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发布时间:2024-06-30 23:15:57

[单选题]在理财规划中,客户的经济目标不包括(  )。
A.现金与债务管理
B.家庭财务保障
C.子女教育与养老投资规划
D.职业规划

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[单选题]在理财规划中,客户的经济目标不包括(  )
A.现金与债务管理;
B.家庭财务保障;
C.子女教育与养老投资规划;
D.职业规划
[单选题]理财规划师为客户制订综合理财规划建议书的作用不包括()。
A.认识当前财务状况
B.明确现有问题
C.体现理财专业化程度
D.改进不足之处
[单选题]理财规划师为客户制定综合理财规划建议书的作用不包括()。
A.认识当前财务状况
B.明确现有问题
C.体现理财专业化程度
D.改进不足之处
[单选题]理财规划师在了解客户的购房需求后,应帮助其确定购房目标,购房的目标不包括(  )。
A.计划购房的时间
B.希望的居住面积
C.届时房价
D.房屋未来的增值能力
[单选题]在制定投资目标之前,理财规划师要明确客户的约束条件,这些约束条件不包括()。
A.投资的不可获取性
B.投资期限
C.税收状况
D.流动性
[单选题]理财规划师为客户定制的理财方案建议书的作用不包括()。
A.认识当前财务状况
B.明确现有问题
C.体现理财专业程度
D.改进不足之处
[单选题]客户理财目标的内容不包括()。
A.家庭财富保障
B.家庭收入与债权管理
C.退休养老规划
D.税务规划
[单选题]理财规划师了解、分析客户的能力不包括()。
A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法
B.收集、整理客户信息
C.客户分类和了解、分析客户需求
D.投资理财产品选择、组合和理财规划
[单选题]助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括()。
A.与客户交流,向客户介绍财产分配和传承规划对其家庭及个人的影响,并向客户介绍制定该规划所需了解的必要信息
B.设计客户家庭结构调查表
C.指导客户填写事先设计好的家庭结构调查表
D.详细了解客户及其家庭成员目前的工作、生活、经济状况,客户对其家庭成员所应承担的抚养、赡养等义务
[单选题]理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。
A.财务比率分析
B.客户家庭利润表分析
C.客户家庭资产负债表分析
D.客户家庭现金流量表分析
[单选题]理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括()。
A.试着让客户分析自己的性格、所处环境的优势和劣势
B.帮助客户确定职业发展范围
C.制定客户的资产负债表,列出未来可能会出现的财务危机
D.最后为客户确定其职业选择
[单选题]理财规划师在为客户进行职业规划的过程中,进行的SWOT分析不包括()。
A.优势
B.挑战
C.潜力
D.机遇
[单选题]理财规划师书写的综合理财规划建议书的特点不包括()。
A.操作的专业化
B.分析的量化性
C.目标的指向性
D.书写的规范性
[单选题]理财规划师出具的综合理财规划建议书的写作过程不包括( )。
A.明确目的,制定计划
B.搜集材料,分类汇总
C.一鼓作气,运思行文
D.目标明确,正文规范

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