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[多选题]业务产品洗钱风险评估结果是实施业务产品洗钱风险管理的基础,业务主管部门可以结合自身业务运营风险管理需要,将其作为( )的依据之一。
A.非柜面业务交易控制
B.信贷客户评级授信等业务决策
C.客户服务
D.市场营销
[判断题]《辽宁省农村信用社洗钱风险评估暂行办法》中规定:洗钱风险评估内容中的产品/客户评估:包括金融机构细分市场风险、风险识别与测量、风险管理。
A.正确
B.错误
[判断题]产品洗钱风险评估结果是我行实施反洗钱风险管理的基础,相关业务部门应结合自身业务运营风险管理需要,将评估结果作为业务决策、客户服务和市场营销的依据之一。 ( )
A.正确
B.错误
[判断题]《辽宁省农村信用社洗钱风险评估暂行办法》中规定:洗钱风险评估内容主要包括环境、产品/客户、控制、沟通、调整五大类指标。
A.正确
B.错误
[多选题]产品洗钱风险评估原则为( )。
A.全面评估
B.差别管理
C.动态调整
D.严格保密
[多选题]产品洗钱风险评估内容包括()。
A.现金关联程度
B.渠道
C.代理情况
D.办理流程
[多选题]产品洗钱风险评估原则是( )。
A.全面评估
B.差别管理
C.动态调整
D.严格保密
[多选题]15.产品洗钱风险评估内容包括()。
A.现金关联程度
B.渠道
C.代理情况
D.办理流程
[多选题]我行产品洗钱风险评估工作遵循风险为本原则,根据风险大小采取下列措施()合理配置反洗钱资源。
A.在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施
B.在洗钱风险较高的领域采取简化的反洗钱措施
C.在洗钱风险较低的领域采取强化的反洗钱措施
D.在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施
[多选题]产品洗钱风险评估内容除现金关联程度 、流动性,还包括( )。
A.使用渠道
B.交易范围
C.信息记录
D.办理流程
[判断题]中国农业银行产品洗钱和恐怖融资风险评估管理办法所称产品洗钱风险 ,是指我行开发的产品、提供的服务被不法分子利用进行洗钱或恐怖融资活动的风险 。
A.正确
B.错误
[多选题]根据洗钱风险评估得分由低到高,将新产品风险等级划分为()
A.极低风险
B.低度风险
C.中度风险
D.高度风险
E.极高风险
[单选题]关于业务产品洗钱风险动态评估说法错误的是( )
A.高风险等级产品的动态评估期限为半年
B.中风险等级产品的动态评估期限为两年
C.低风险等级产品的动态评估期限为三年
D.对于办理流程.交易渠道.产品要素等影响洗钱风险程度的各项指标均相同,相关产品可统一开展动态评估
注解:总行各业务管理部门应动态关注产品风险评估结果的准确性,对风险等级较高产品的动态评估应严于风险等级较低的产品。其中:高风险.较高风险等级产品的动态评估期限为一年,中风险等级产品的动态评估期限为两年,较低.低风险等级产品的动态评估期限为三年。
[单选题]全系统要根据“( )”原则,建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系,定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整,将洗钱风险评估作为洗钱风险管理的重要内容,建立洗钱风险评估常态化工作机制,加强对评估结果的运用,确保对洗钱风险的有效控制。
A.A.真实性
B.B.实质重于形式
C.C.风险为本
D.D.了解你的客户
[多选题]就义务主体内部而言,普遍存在本机构的金融产品/业务的洗钱风险评估体系不健全的问题,主要体现在:
A.缺乏对业务、产品的洗钱风险评估
B.对本机构的业务属性要素的洗钱风险缺乏评估
C.对资金监测流程缺乏评估
D.对内部管理机制缺乏评估