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[单项选择]个人金融理财师是国家保障部新认定的职业，目前国内对金融理财师的需求是上百万，但目前国内仅有（）
A. 1~2万
B. 2~3万
C. 超过5万
D. 超过10万
[判断题]理财产品的销售业绩日益成为社会大众和监管部门评判金融机构尤其是专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要砝码。
[单项选择]金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中，由于发生金融危机，客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满，向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时，披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小赵的行为（）。
A. 没有违反职业道德准则
B. 违反了保守秘密原则
C. 违反了专业精神原则
D. 违反了专业胜任原则
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解，错误的是（）。
A. 在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利
B. 收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定
C. 在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算
D. 执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息
[单项选择]金融理财师小魏跟客户初次接触时，了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师，为了争取到这一客户，小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。
A. 客观公正原则
B. 正直诚信原则
C. 专业精神原则
D. 恪尽职守原则
[判断题]理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。
[单项选择]关于金融理财师，表述不正确的是（）
A. 未来发展潜力极大，需要人员众多
B. 报酬待遇高，金领人才
C. 社会竞争少
D. 时间自由度低，整年较忙
[单项选择]关于金融理财师特点的说法错误的是（）
A. 进入门槛低，考试通过率高
B. 职业风险较大
C. 2005年金融理财师第一次考试
D. 金融理财通过率约70~80%
[单项选择]不属于金融理财师的日常工作的是（）
A. 家庭财务医生
B. 金融市场导购
C. 在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品
D. 金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大
[单项选择]金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析，小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险，考虑到业绩指标和佣金收入，小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》，小刘的行为违反了（）。
A. 专业精神原则
B. 专业胜任原则
C. 客观公正原则
D. 正直诚信原则
[单项选择]金融理财师小范在帮助客户进行金融理财，推荐产品时，由于没有充足时间进行分析，小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。
A. 恪尽职守原则
B. 正直诚信原则
C. 专业胜任原则
D. 专业精神原则
[单项选择]金融理财师应帮助客户对个人理财方案的执行进行监控，以下说法错误的是（）。
A. 要对目标与实际进度之间的差异进行监控，出现较大差异时，应首先考虑调整理财目标
B. 当实际储蓄低于应有储蓄时，应考虑增收或节支
C. 当实际生息资产低于应有生息资产时，可考虑调整投资策略
D. 客户个人生涯状况发生变化时，应对客户特殊理财需求进行评估
[单项选择]从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）
A. 上百人
B. 上千人
C. 1万~2万
D. 几十万
[判断题]美国的金融理财师必须通过三个阶段的资格认证考试。
[判断题]理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。
[单项选择]金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任，是指理财师的（）职业特征。
A. 顾问性
B. 专业性
C. 综合性
D. 规范性
[单项选择]通过理财服务向客户销售金融产品，理财师的收入主要来自于销售这些产品、从产品的提供者手中获得的佣金。而向客户提供的理财服务，很多时候是不收费的，即使收费也是客户所愿意的。这种理财服务的模式称为（）。
A. 局部理财服务
B. 综合理财服务
C. 以产品为导向的理财服务
D. 以服务为导向的理财服务
[单项选择]理财师的收入将不仅限于金融产品建议和销售的佣金，另一方面，也意味着其提供的理财服务必须能让客户感受到其中的价值并愿意付费。特别是在一个可服务范围内为一个客户群提供长期的服务，持续收入是理财师在这个行业生存和发展的关键。这种理财服务的模式称为（）。
A. 局部理财服务
B. 综合理财服务
C. 以产品为导向的理财服务
D. 以服务为导向的理财服务
