更多"理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品"的相关试题:
[单项选择]综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是，综合理财服务更突出（）。
A. 安全性
B. 收益性
C. 风险性
D. 个性化服务
[判断题]银行在开展个人理财顾问服务和综合理财服务时必须履行相应的风险揭示和信息披露义务，否则将可能会遭到客户的索赔请求并受到银监会的处罚。
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择。
A. 心理预期
B. 风险承受能力
C. 家庭收支
D. 财务状况
[单项选择]（）是客户经理与优质客户面对面深入交流，为优质客户提供顾问式销售服务、理财策划和咨询服务。
A. 电话营销
B. 短信营销
C. 面对面营销
D. 交流会营销
[单项选择]商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。
A. 投资顾问服务
B. 财务顾问服务
C. 综合理财服务
D. 理财顾问服务
[多项选择]理财顾问服务包含的内容有（）。
A. 个人投资产品推介
B. 保险规划
C. 财务分析与规划
D. 投资建议
E. 资金信托
[单项选择]金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任，是指理财师的（）职业特征。
A. 顾问性
B. 专业性
C. 综合性
D. 规范性
[单项选择]理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
A. 解决财务问题的条件和方法
B. 了解、收集客户相关信息的必要性
C. 如实告知客户自己的能力范围
D. 客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
[判断题]理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。
[判断题]某商业银行大堂有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。
[多项选择]理财业务销售人员和理财顾问应禁止哪些销售行为（）。
A. 向消费者充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种
B. 理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品
C. 有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等
D. 理财业务人员将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销
[多项选择]电子银行个人高端客户对业务办理有（）的需求特征，并对投资理财及个性化服务的需求较多。
A. 私密性
B. 公开性
C. 便捷性
D. 准确性
E. 高效性
[单项选择]
理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
A. 解决财务问题的条件和方法
B. 了解、收集客户相关信息的必要性
C. 如实告知客户自己的能力范围
D. 客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
[判断题]人们对理财的需求只体现在对财务缺口的弥补。
[判断题]当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。
[单项选择]甜橙理财平台是翼支付为广大理财客户提供的专业理财服务平台，将在此平台上提供定期、活期不同期限的理财产品，产品类型包括（）等。
A. 基金
B. 保险
C. 定期保
D. 以上都有
[单项选择]下列（）属商业银行理财顾问服务的业务品种。
A. 定期储蓄存款
B. 小额质押贷款
C. 个人消费贷款
D. 基金
