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发布时间:2023-10-27 03:08:17

[多选题]进口项下退汇业务,以下说法正确的是:( )
A.进口项下退汇的境外付款人应当为原收款人、境内收款人应当为原付款人。
B.金融机构为企业办理贸易付汇的退汇结汇或划转时,对于因错误汇出产生的退汇,应当审核原支出申报单证;
C.对于其他原因产生的进口退汇,应当审核原支出申报单证、原进口合同。
D.对于退汇日期与付款日期间隔在180天(不含)以上或由于特殊情况无法按照规定办理退汇的,企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。银行凭外汇局签发的《登记表》办理相关业务。

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[多选题]关于贸易项下退汇,以下说法正确的是( )。
A.进口项下退汇的境外付款人应当为原收款人、境内收款人应当为原付款人
B.出口项下退汇的境内付款人应当为原收款人、境外收款人应当为原付款人
C.单笔等值5万美元(不含)以上,退汇日期与原收、付款日期间隔在180天(不含)以上的,企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续
D.单笔等值5万美元(含)以下的货物贸易特殊退汇业务(时间间隔超过180天或无法原路退汇的业务),无需到外汇局登记,可直接在银行办理
E.对于由于特殊情况无法原路退汇的,无论金额大小,企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续
[单选题]对于代理方进口项下衍生产品业务,以下说法错误的是:
A.重点审核进口合同.代理协议.发票.进口报关单等交易背景单据
B.代理方向境外付汇前,委托方可购汇后将外汇划转给代理方
C.代理方向境外付汇前,委托可将人民币划转给代理方,由代理方购汇后支付。
D.银行应按照谁进口谁付汇原则办理
[多选题]以下( )业务属进口项下融资业务。
A.发票融资
B.福费廷
C.海外代付
D.进口押汇
[单选题]退汇业务应慎重处理,严格按照规定执行。已解付到客户账户的退汇业务,应重新发起一笔汇出汇款业务,按原汇路退回。办理退汇业务前,要按照正常汇出汇款业务管理要求申请、确认头寸。报文制作时,需注意()的选择,以免延误业务。
A.清算行
B.中间行
C.代理行
D.转汇行
[多选题]因客户间资金汇划发起的退汇业务,应发送( )报文;因银行间资金调拨发起的退汇业务,应发送( )报文。
A.FMT103
B.FMT192
C.FMT194
D.FMT204
[单选题]以下关于银行办理服务贸易退汇(含因交易取消产生的退汇及错汇款)收支业务说法错误的是( )
A.需审核书面申请、原汇入或汇出报文、原汇入或汇出申报单证
B.需审核整个退汇过程的相关说明或证明材料
C.经办行审核材料无误后,可将服务贸易项下退汇资金收入直接入企业待核查账户
D.应当日办理国际收支申报,并在“收付款类型”栏位选择“退款”,且在交易附言中除需写明原申报性质外,还需注明“退汇”字样及原申报号码
[单选题]对接收机构接收退汇业务无法匹配原交易的说法正确的是( )。 (1.50分)
A.使用退汇交易处理
B.2个工作日内不得再使用退汇交易处理
C.存在疑义时应通过查询查复业务确定原交易信息后进行处理
D.可以不进行任何处理
[单选题]境内外币支付业务需退汇时,因客户间资金汇划发起的退汇业务,应发送()报文
A.FMT103
B.MT199
C.FMT204
D.MT299
[判断题]对于来账退汇业务,支付清算平台支持经办在退汇原因栏位增加文字表述(退汇理由),可以修改原来账报文所带的附言。 厦国银发〔2017〕73号:关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构支付清算平台及大小额支付业务操作规程》的通知
A.正确
B.错误
[单选题]网银交易,发生退汇业务,由()打印退汇凭证,进行账务处理。
A.账户开户网点
B.县联社营业部
C.市联社营业部
D.县联社参数机构
[判断题]跨境人民币退汇业务,需通过大额支付系统按来账退汇流程处理。
A.正确
B.错误
[多选题]()是指境内付款银行向境内收款银行主动发起的付款业务,包括普通贷记业务、转汇业务和退汇业务。
A.境内跨行贷记业务
B.境内跨行借记业务
C.轧差净额业务
D.付款交割业务
[判断题]退汇业务必须以原电子汇划业务的发起行行号作为接收行行号。
A.正确
B.错误
[单选题]西联汇款退汇业务可在()范围办理。
A.全国
B.分行
C.原发汇网点
D.以上都不对

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