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[多选题]收单机构对特约商户应密切关注哪些交易指标？（ ）
A.商户每日手工压单和人工授权交易笔数
B.同日同一卡号在同一商户的频繁交易
C.商户每日被拒绝交易的笔数和比例
D.商户每日单笔交易的平均金额、交易总额和总笔数
[判断题]我行发展的收单特约商户应依法成立、 合法经营。
A.正确
B.错误
[判断题]对于营业机构因提供特约商户POS消费交易凭证、ATM取现或转账交易凭证收到的调单手续费，系统自动进行账务处理。
A.正确
B.错误
[单选题]51.农村中小金融机构要密切关注存在高价购地、跨业经营、过度扩张、负债率偏高等问题的房地产企业风险暴露，加强对房地产开发和储备企业的（ ）管理。
A.A.“运动式”
B.B.“名单制”
C.C.“高压型”
D.D.“保障性”
[多选题]以下账户应是在机构各项日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被机构密切关注或监视的
A.连续两个对账周期对账失败的账户
B. 短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
C.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
D.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
[多选题]金融机构应当报告下列哪些大额交易( )。
A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含）.外币等值1万美元以上（含）的现金存取.现金汇款.现金结售汇.现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含）.外币等值20万美元以上（含）的款项划转。
C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含）.外币等值10万美元以上（含）的境内款项划转。
D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含）.外币等值1万美元以上（含）的跨境款项划转。
[多选题]下列（ ）应是在机构各项日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被机构密切关注或监视的。
A.连续三个对账周期对账失败的账户
B.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
C.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
D.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
E.存款较大的账户
[单选题]银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满（）日或者入网后连续正常交易不满（）日的特约商户提供T+0资金结算服务。
A.90,30
B.30,10
C.180,90
D.180,30
[简答题]按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》3号令）的规定，哪些大额交易可以不报告？
[多选题]下列哪些金融机构与客户进行金融交易通过银行账户划转款项，由银行机构提交大额交易报告？( )
A.证券公司
B.保险专业代理公司
C.企业集团财务公司
D.保险咨询公司
[判断题]法人机构要加强对特约商户的培训和管理，明确告知特约商户在跨行交易纸质凭证保管、调阅等工作中的义务以及因其自身原因产生风险应承担的责任。
A.正确
B.错误
[多选题]各金融机构和支付机构应当区分以下哪些情形，对可疑交易报告所涉客户、账户（或）资金和金融业务采取适当后续控制措施？（）
A.对可疑交易报告所涉客户机交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告
B.提升客户风险等级，并根据相关制度规定采取相应的控制措施
C.经机构高层审批采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型
D.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
E.向相关金融监管部门报告
F.向相关侦查机关报告
[多选题]根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）。
A.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
D.企业日常收付与企业经营特点明显不符
[多选题]金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。交易监测标准的制定可以参考哪些因素( )。
A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱.反恐怖融资规定及指引.风险提示.洗钱类型分析报告和风险评估报告。
B.公安机关.司法机关发布的犯罪形势分析.风险提示.犯罪类型报告和工作报告。
C.本机构的资产规模.地域分布.业务特点.客户群体.交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论。
D.中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。
[多选题]银行在办理境内机构境外投资业务时,应密切关注境内企业在()等领域开展的境外投资。
A.a.房地产
B.b.酒店
C.c.影城和娱乐业
D.d.体育俱乐部
