更多"审查票据、身份证件的法律风险规避中，以下哪一项审查义务是形式审查（）"的相关试题:
[单项选择]以下哪一项账户是指存款人使用伪造、变造身份证件开立的账户（）。
A. 零存整取定期存款账户
B. 过期账户
C. 凭证式国债账户
D. 虚假账户
[多项选择]银行卡业务的法律风险规避中，银行可通过以下（）措施加强自助设备管理，防范欺诈风险。
A. 提高ATM机自身运行安全和银行卡真伪识别技术的创新
B. 严格落实银行自助设备检查制度
C. 定期检查监控录像设备和相关录像资料
D. 根据实际需要不断优化银行统一客服热线自助语音系统程序和人工服务程序，及时为持卡人提供欺诈应急处理服务
E. 持续做好对持卡人的安全用卡的宣传教育工作，提高金融消费者的自身安全防范意识和识别能力
[单项选择]失票救济的法律风险规避中，银行可以受理以下哪一类支票的挂失止付（）
A. 完全空白支票
B. 未记载付款人的支票
C. 必须记载的事项记载完整的支票
D. 无法确定付款人及其代理付款人的支票
[多项选择]农村中小金融机构法律风险控制的具体策略中，以下哪些情况会选用风险规避策略（）
A. 主体对风险极端厌恶
B. 存在可实现同样目标的其他方案，其风险更低
C. 主体无能力消除或转移风险
D. 主体无能力承担该风险
E. 主体承担风险将得不到足够的补偿
[多项选择]银行在贷款业务中采用浮动抵押时，应当注意规避以下（）法律风险。
A. 浮动抵押权的设定
B. 浮动抵押权的设立
C. 浮动抵押权的确定
D. 浮动抵押权的效力顺位
E. 抵押权人的监督权
[多项选择]银行可采取以下（）措施，加强对公示催告票据的法律风险防范？
A. 建立大额银行汇票汇兑核实制度，要求代理付款行在受理大额银行汇票时，必须向出票行核实汇票的真伪
B. 对于已经代理付款、贴现或质押的汇票，如发现该汇票已经被公示催告，代理付款行应立即向受理公示催告的法院申报票据权利，以维护银行作为持票人的合法权利
C. 安排专人定期登录《人民法院报》网站的"法院公告"栏查询有关公示催告信息，及时掌握法院的公示催告信息
D. 在银行汇票代理协议中明确约定：他行签收法院送达的止付通知后，应当立即将详细情况书面通知银行，否则，由代签银行汇票的他行承担相关损失的赔偿责任
E. 公示催告申报权利期间届满后，及时（届满次日起1个月内）申请人民法院作出除权判决
[单项选择]质押担保法律风险审查的要点中，以下对审查出质人的主体资格描述错误的是（）
A. 自然人应具备相应的民事能力，出质人与权利凭证、证书或权利批准文件确定的权利主体一致
B. 有限责任公司和股份有限公司以自有财产提供质押的，必须经董事会或股东大会等有权机构决议通过
C. 有限责任公司和股份有限公司以自有财产权利提供质押的，不需经董事会或股东大会等有权机构决议通过
D. 以共有财产或财产权利提供质押的，应取得共有人的书面同意
[单项选择]私人银行业务中，农村中小金融机构以下（）做法不利于规避风险提示不足的法律风险。
A. 制作规范而详尽的合同，其中一些重要条款应当由专业法律人员进行审查，力争做到预防在先
B. 在销售产品的过程中，银行应要求业务人员向客户充分揭示产品风险，并配以相应的防范措施
C. 设置尽职调查岗位，该岗位的工作人员会再一次向客户确认是否了解产品的特性及是否注意到相关风险等
D. 用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化
[多项选择]银行可采取以下（）措施规避签订代收代付协议存在的法律风险。
A. 银行在与委托人签订委托代收协议前，应对委托人与第三方签订相关的收费协议或相关证明文件进行审查
B. 明确指定款项资金划转的具体规定
C. 明确委托人对划转指令的真实性、正确性负责
D. 明确委托人因自身原因需对第三方账号进行变更的，委托人必须及时通知银行，不及时通知的，由此产生的责任由委托人承担
E. 明确办理批量业务指定款项资金划转的具体规定，以及明确业务处理流程、操作和管理要点等
[单项选择]法律审查过程中，应当提交法律审查的事项未提交法律审查，致使未能识别法律风险的，情节严重或造成严重后果的，给予有关责任人员（）处分。
A. 警告
B. 记过
C. 记大过
D. 警告至记大过
[多项选择]法律审查过程中，应当提交法律审查的事项未提交法律审查，致使未能识别法律风险，情节严重或造成严重后果的，有关责任人员可能被给予以下哪种处分？（）
A. 降职
B. 警告
C. 记过
D. 记大过
[单项选择]质押担保法律风险审查的要点中，对于动产质押物，农村中小金融机构必须认真审查的内容不包括以下（）
A. 出质人的相关购销合同
B. 出质人的付款凭证
C. 出质人的完税证明材料
D. 出质人的《个人情况申报表》
[单项选择]法律审查过程中，应当提交法律审查的事项未提交法律审查，致使未能识别法律风险，（），给予有关责任人员警告至记大过处分。
A. 造成损失
B. 引起诉讼的
C. 情节严重或造成严重后果的
D. 引起侵权的
[多项选择]对票据真伪的审查中，伪造票据主要包括以下哪些情况（）
A. 变更票据上他人记载的票据金额
B. 在真实的票据用纸上伪造出票人签章并为出票
C. 在真实、有效的票据上伪造背书人、承兑人、保证人签章并为背书、承兑、保证
D. 变更票据上他人记载的出票日期
E. 变更票据上他人记载的收款人名称、付款人名称
[多项选择]对票据真伪的审查中，变造票据主要包括以下哪些情况（）
A. 变更票据上他人记载的票据金额
B. 变更票据上他人记载的出票日期
C. 变更票据上他人记载的收款人名称
D. 变更票据上他人记载的付款人名称
E. 变更票据上他人记载的付款地点、付款日期
