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[单选题]()不是确定客户理财目标的原则。
A.理财目标应主要关注客户的期望
B.理财目标必须具有现实性
C.以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
D.理财目标必须考虑客户的现金准备
[单选题]客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,下列理财目标不属于短期目标的是()。
A.税务负担最小化
B.投资股票市场
C.控制开支预算
D.筹集资金购买汽车
[单选题]客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,下列理财目 标不属于短期目标的是( )。
A.债务负担最小化
B.投资股票市场
C.控制开支预算
D.筹集资金购买汽车
[判断题]理财目标要有时限和先后顺序,理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间,同时任何客户的理财目标都不止一个,而且这些目标也不可能同时实现。( )
A.正确
B.错误
[判断题]理财师在确定客户的理财目标前,先征询客户的期望目标。
A.正确
B.错误
[多选题]个人理财是指客户根据自身( ),制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程?
A.身份地位
B.财务状况
C.理财能力
D.身涯规划
E.风险属性
[单选题]综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面,这体现了综合理财规划服务的()。
A.全面性
B.实用性
C.长期性
D.专业性
[单选题]客户理财目标的内容不包括()。
A.家庭财富保障
B.家庭收入与债权管理
C.退休养老规划
D.税务规划
[不定项选择题]下列关于客户理财目标确定步骤的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标
Ⅱ 在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认
Ⅲ 投资顾问可以根据情况自行修改投资目标
Ⅳ 如要对已经确定的投资目标进行修改,必须征得客户同意
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[多选题]综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面,其内容包括( )。
A.现金收支管理(包括债务管理)
B.保险规划
C.投资规划(不包括教育、退休养老问题)
D.税务规划
E.遗产规划
[单选题]下列关于客户理财目标确定步骤的说法中,正确的有()。
Ⅰ.在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标
Ⅱ.在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认
Ⅲ.投资顾问可以根据情况自行修改投资目标
Ⅳ.如要对已经确定的投资目标进行修改,必须征得客户同意
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单选题]按理财目标的重要性划分,理财目标可划分为必须实现的理财目标和()的理财目标。
A.不必实现
B.期望实现
C.正常实现
D.意外实现