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[多选题]对集团关联企业中有以下( )行为的,要列入信贷黑名单
A.A.提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
B.B.拒绝接受银行对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动进行监督的
C.C.企业及其法定代表人、主要关键管理人员有不良信用纪录的
D.D.企业有违法经营及恶意从事关联交易、逃废银行债务行为的
[多选题]根据我行对集团关联企业管理的有关规定,集团关联企业中有( )等行为的,各行要将其列入信贷黑名单,在信贷管理系统加注标识,在及时清收既有融资的同时,不得对该客户提供任何新增融资
A.A.提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实
B.B.拒绝接受银行对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动进行监督
C.C.企业法定代表人的近亲属有不良信用纪录
D.D.企业有违法经营及恶意从事关联交易、逃废银行债务的行为
[多选题]根据我行对集团关联企业管理的有关规定,以下属于集团关联企业主办行的职责是
A.A.负责对集团本部或主要企业的贷前调查、贷款初审、收贷收息等常规性的信贷管理工作,负责对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动的监督管理
B.B.识别和认定集团本部或主要企业与其他关联企业间的关联关系
C.C.对总行直接制定授信方案、核定最高综合授信的企业,牵头做好授信资料收集工作
D.D.做好所负责集团关联企业的评级和客户授信工作,协调各关联企业间的授信额度分配、调整
[多选题]根据我行对集团关联企业管理的有关规定,以下属于集团关联企业协办行的职责是
A.A.负责所在地关联企业的贷前调查、贷款初审、收贷收息等常规性的信贷管理工作,负责所在地关联企业信贷资金使用情况和有关经营财务活动的监督管理
B.B.及时收集、提供客户信息、资料,配合主办行做好集团关联企业的评级和统一授信工作
C.C.负责定期将辖内关联企业信息录入信贷综合管理系统
D.D.收集集团本部或主要关联企业的生产、经营和发展动态,将集团本部信息和企业间关联关系标识录入信贷管理系统
[单选题]根据我行对集团关联企业管理的有关规定,集团关联企业的监控主办行由( )担任
A.A.集团本部注册地分行所属一级(直属)分行
B.B.集团中借款人所在地分行
C.C.企业集团本部或主要企业注册地分行
D.D.总行
[单选题]根据我行对集团关联企业管理的有关规定,对集团关联企业中不同借款人均在同一城市注册的,原则上所在地一级分行或城市行应指定一家分支机构主办其融资业务,确因业务需要须在多个分支机构开户的,须由( )批准
A.A.二级分行
B.B.一级(直属)分行
C.C.总行
D.D.以上都
[单选题]贷款逾期后超过（）月仍未能归还的客户，要列入预警黑名单进行监测。
A.三个月
B.半年
C.一年
D.三年
[多选题]根据我行对集团关联企业管理的有关规定,集团关联企业不在同一一级(直属)分行辖内注册的,应由( )指定监控主办行和协办行,负责对监控工作进行协调管理
A.A.总行
B.B.总行委托的一级(直属)分行
C.C.集团关联企业融资余额最高的一级(直属)分行
D.D.集团关联企业注册资本最高者注册地一级(直属)分行
[单选题]建立‚黑名单‛制度,对发生重特大事故或者1年内发生( )较大事故的企业,要列入‚黑名单。
A.5起
B.3起
C.2起
[多选题]凡是已经或将要与我行建立信贷关系、具有以下特征的集团关联企业均应逐步列入监控的范围
A.A.存在投资关系,在股权或经营决策上具有直接或间接控制与被控制的多个企业,如母子公司及各子公司、控股公司与其直接或间接控股子公司及各被控股子公司
B.B.不存在投资关系,但实行集团制的集团公司及其各成员企业
C.C.无论是否存在投资关系,自然人或与其关系密切的家庭成员为主要投资者个人、担任关键管理人员或以其他方式直接控制的企业
D.D.其他存在关联交易并可能转移资产、收入和利润,应视同一个集团企业进行贷款管理的多个企事业法人
[多选题]关于对纳入合并报表的集团关联小企业的授信管理,以下说法正确的是
A.A.按照一般法人客户集团关联授信方式管理
B.B.不录入或取消其“自定义标识11”中的小企业管理标识
C.C.保留其“自定义标识7”的小企业统计标识
D.D.按照小型企业进行授信管理
[多选题]总行《关于加强集团关联企业信贷管理的意见》中所指的关联方是指
A.A.借款人直接或间接地控制的其他企业,或直接或间接控制借款人的其他企业,以及与借款人同受某一企业控制的其他企业
B.B.借款人的合营企业
C.C.借款人的联营企业
D.D.借款人主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员
E.E.受借款人主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员直接控制的其他企业
[判断题]纳入合并报表的集团关联小企业不纳入小企业管理。
A.正确
B.错误
[单选题]根据我行大户关联企业(集团)管理要求,要严格控制大户关联企业(集团)融资总量及同业占比,对集团中设立投资性公司或金融性公司、且大量从事并购等资本运作的大户关联企业(集团),我行融资同业占比水平原则上应控制在( )以内
A.A.20%
B.B.30%
C.C.50%
D.D.80%
[多选题] 制定关联企业客户授信方案时，除须按单一法人客户要求进行定性分析外，还须重点分析以下哪些内容（ )。
A.客户关联关系的复杂性及其对关联客户整体融资风险的影响
B.关联交易的规模，关联交易的真实性，关联交易价格的公允性，以及关联交易信息披露的透明度
C.关联担保规模以及对我社债权安全的影响程度
D.关联方资金占用规模及收回的可能性
E.关联客户多元化经营的成效
[单选题]对由多个法人组成的企业集团或集团性关联企业,由( )负责提出授信方案。
A.由信贷业务量最大的法人成员单位所在地的信用社
B.由信贷业务量最大的法人成员单位所在地有信贷业务关系的信用社
C.由母公司所在地有信贷业务关系的信用社
D.由母公司所在地信用社
[判断题]股份和集团关联交易企业之间业务往来必须通过关联交易平台挂账。( )不是都能
A.正确
B.错误
[多选题]《安徽农村商业银行系统集团客户及关联企业统一授信管理操作实施细则》规定，具有以下（ ）特征的集团客户适用“整体授信,分配使用额度”的授信方式。
A.A、该集团应当是经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企事业法人
B.、在股权上或者决策上直接或间接控制在集团本部之下,集团本部在整个资产规模中占主导地位等
C.、在股权上或法人决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制
D.、集团公司下属子公司具有独立企事业法人主体资格,财务资料完整,资产明晰,并且具有独立的法人决策权
