更多"[单选题]根据我行大户关联企业(集团)管理要求,要严格控制大户关联企业"的相关试题:
[单选题]根据我行对集团关联企业管理的有关规定,集团关联企业的监控主办行由( )担任
A.A.集团本部注册地分行所属一级(直属)分行
B.B.集团中借款人所在地分行
C.C.企业集团本部或主要企业注册地分行
D.D.总行
[多选题]根据我行对集团关联企业管理的有关规定,以下属于集团关联企业主办行的职责是
A.A.负责对集团本部或主要企业的贷前调查、贷款初审、收贷收息等常规性的信贷管理工作,负责对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动的监督管理
B.B.识别和认定集团本部或主要企业与其他关联企业间的关联关系
C.C.对总行直接制定授信方案、核定最高综合授信的企业,牵头做好授信资料收集工作
D.D.做好所负责集团关联企业的评级和客户授信工作,协调各关联企业间的授信额度分配、调整
[多选题]根据我行对集团关联企业管理的有关规定,以下属于集团关联企业协办行的职责是
A.A.负责所在地关联企业的贷前调查、贷款初审、收贷收息等常规性的信贷管理工作,负责所在地关联企业信贷资金使用情况和有关经营财务活动的监督管理
B.B.及时收集、提供客户信息、资料,配合主办行做好集团关联企业的评级和统一授信工作
C.C.负责定期将辖内关联企业信息录入信贷综合管理系统
D.D.收集集团本部或主要关联企业的生产、经营和发展动态,将集团本部信息和企业间关联关系标识录入信贷管理系统
[多选题]根据我行对集团关联企业管理的有关规定,集团关联企业中有( )等行为的,各行要将其列入信贷黑名单,在信贷管理系统加注标识,在及时清收既有融资的同时,不得对该客户提供任何新增融资
A.A.提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实
B.B.拒绝接受银行对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动进行监督
C.C.企业法定代表人的近亲属有不良信用纪录
D.D.企业有违法经营及恶意从事关联交易、逃废银行债务的行为
[单选题]根据我行对集团关联企业管理的有关规定,对集团关联企业中不同借款人均在同一城市注册的,原则上所在地一级分行或城市行应指定一家分支机构主办其融资业务,确因业务需要须在多个分支机构开户的,须由( )批准
A.A.二级分行
B.B.一级(直属)分行
C.C.总行
D.D.以上都
[多选题]根据我行对集团关联企业管理的有关规定,集团关联企业不在同一一级(直属)分行辖内注册的,应由( )指定监控主办行和协办行,负责对监控工作进行协调管理
A.A.总行
B.B.总行委托的一级(直属)分行
C.C.集团关联企业融资余额最高的一级(直属)分行
D.D.集团关联企业注册资本最高者注册地一级(直属)分行
[单选题]根据我行对集团关联企业管理的有关规定,除总行牵头营销的国家授权投资机构、国家控股公司和省级政府出资设立的投资性公司(资产经营公司)外,对只向子公司收取投资收益或管理费的集团本部,除低风险担保业务外,其新增融资业务审批权集中到
A.A.一级(直属)分行
B.B.总行
C.C.一级(直属)分行和总行
D.D.以上都不
[判断题]根据我行《信贷全流程标准化管理操作手册》，关联企业之间和集团公司内部的应收账款可以办理质押。
A.正确
B.错误
[单选题]在我行贷款余额为( )以上的单一法人客户和集团关联客户定为贷款大户
A.A.1亿元
B.B.3亿元
C.C.5亿元
D.D.7亿元
[判断题]集团关联企业中同一借款人原则上只能在我行设立一个贷款账户,由一家分支机构主办信贷业务。
A.正确
B.错误
[多选题]凡是已经或将要与我行建立信贷关系、具有以下特征的集团关联企业均应逐步列入监控的范围
A.A.存在投资关系,在股权或经营决策上具有直接或间接控制与被控制的多个企业,如母子公司及各子公司、控股公司与其直接或间接控股子公司及各被控股子公司
B.B.不存在投资关系,但实行集团制的集团公司及其各成员企业
C.C.无论是否存在投资关系,自然人或与其关系密切的家庭成员为主要投资者个人、担任关键管理人员或以其他方式直接控制的企业
D.D.其他存在关联交易并可能转移资产、收入和利润,应视同一个集团企业进行贷款管理的多个企事业法人
[判断题]“小固贷”业务应按我行相关规定纳入统一授信管理，借款人有关联企业的，不需列入集团客户授信管理。
A.正确
B.错误
[多选题]各行对集团关联客户进行大户监测时,应重点分析( )等风险,并加强集团关联客户的识别与整体监测,防控集团关联客户的系统性风险
A.A.股权架构及结构变动
B.B.多头授信与过度融资
C.C.关联担保
D.D.关联交易与财务粉饰
[多选题]《安徽农村商业银行系统集团客户及关联企业统一授信管理操作实施细则》规定，根据集团客户授信对象及组织结构不同,将集团客户授信分为（ ）类。
A.A、整体授信,统一使用额度
B.、整体授信,分配使用额度
C.、单独授信、汇总使用额度
D.、单独授信、合并使用额度
[单选题]对由多个法人组成的企业集团或集团性关联企业,由( )负责提出授信方案。
A.由信贷业务量最大的法人成员单位所在地的信用社
B.由信贷业务量最大的法人成员单位所在地有信贷业务关系的信用社
C.由母公司所在地有信贷业务关系的信用社
D.由母公司所在地信用社
[判断题] 贷款人可以向关联方发放信用贷款。关联方的认定按监管部门和我行对关联交易和关联人管理的有关规定执行。
A.正确
B.错误
