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[多选题]各法人机构必须按照人民银行、银监会的相关规定和要求加强柜员和岗位管理，具体做法包括( )。
A.严禁柜员自办业务
B.严禁代理客户办理业务
C.严禁掌握和控制客户存单、卡、折、印鉴及其他重要物品
D.票据交换与复核岗位分设
[单选题]根据中国人民银行相关规定，金融机构应于每年年初按照（）为培训周期制定机构内现金从业人员反假货币知识与技能培训计划。
A.A：1年
B.B：2年
C.C：3年
D.D：5年
[单选题]借记卡内部账户存款按照中国人民银行相关规定的同期同档次利率和计息方法计付利息，并由发卡机构依法代扣代缴利息税。电子现金账户（ ）。
A.同样计息
B.可以挂失
C.不计息
D.以上都不是
[判断题]义务机构应当按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》相关规定，严格判断非自然人客户是否属于简化或者豁免受益所有人识别的范畴。无法做出准确判断的，义务机构不得简化或者豁免受益所有人识别；非自然人客户出现高风险情形的，不得简化或者豁免受益所有人识别。( )
A.正确
B.错误
[判断题]借记卡账户中的电子现金账户按照中国人民银行相关规定的同档次利率和计息方法计付利息。
A.正确
B.错误
[判断题]各营业机构应按本行及人民银行相关规定，实行“残损券”与“完整券”严格分区，并标识隔离。
A.正确
B.错误
[单选题]境内银行应当根据有关人民币跨境业务管理相关规定对境外机构人民币银行结算账户资金收付的( )和( )进行严格审查。
A.合同,发票
B.真实性,一致性
C.真实性,合法性
D.合法性,一致性
政策依据:人民银行关于境外机构人民币银行结算帐户开立和使用有关问题的通知(银发〔2012〕183号)
[判断题]各法人机构要严格按照规定设置对账岗位，对账人员与前台操作人员可兼任。
A.正确
B.错误
[判断题]对于积极合作类担保公司，已进行准入的，各法人机构要按照本机构授信额度与担保公司开展业务合作，在授信额度内对符合要求的客户发放贷款，原则上不再对该类担保公司调增授信额度。
A.正确
B.错误
[多选题]银行在银行结算账户的使用中违反《人民币银行结算账户管理办法》相关规定的，由人民银行当地分支行给予相应的处理，处理方式包括( )。
A.给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款
B.对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分
C.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准
D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任
[多选题]各法人机构资金营运业务决策机构或有权审批人，按照相应审批权限，根据本机构资金状况和资金市场价格情况，综合考评资金营运业务的（）、（）和（），对拟开展的业务进行审批，审批通过后方可继续开展业务。
A.安全性
B.规范性
C.流动性
D.效益性
[多选题]各法人机构要按照监管部门及省联社反洗钱管理制度及要求，开展包括但不限于（ ）资金营运条线的反洗钱工作，有效预防洗钱和恐怖融资。
A.客户身份识别
B.信息报送
C.培训
D.交易记录保存
[判断题]个人授信客户必须是各法人机构有效评级的个人客户。
A.正确
B.错误
