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[多项选择]商业银行操作风险的成因主要包括()
A. 人员因素
B. 内部流程
C. 系统缺陷
D. 外部因素
[填空题]《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括法律风险,但不包括()和()。
[简答题]《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行制定的操作风险管理政策应符合什么要求?
[单项选择]()依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查,评价商业银行操作风险管理的有效性。
A. 中国人民银行
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 银行业协会
[单项选择]中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查,评价商业银行操作风险管理的()。
A. 合理性
B. 有效性
C. 合规性
D. 全面性
[多项选择]根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》,商业银行可以选择下列哪些方法对操作风险进行管理()
A. 评估操作风险和内部控制
B. 损失事件的报告和数据收集
C. 关键风险指标的监测
D. 新产品和新业务的风险评估
[判断题]商业银行操作风险经常与市场风险、信用风险等其他风险交织并发。
[单项选择]根据《商业银行操作风险管理指引》,操作风险包含下列哪种风险()
A. 市场风险
B. 策略风险
C. 法律风险
D. 声誉风险
[多项选择]根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施包括()
A. 部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突
B. 定期对交易和账户进行复核和对账
C. 主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
D. 对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制
[单项选择]中国银监会《商业银行操作风险管理指引》规定,商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施,下列不属于该部门的职责的是()
A. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序
B. 全面掌握本行操作风险管理的总体状况,特别是各项重大的操作风险事件或项目
C. 建立适用全行的操作风险基本控制标准,并指导和协调全行范围内的操作风险管理
D. 确保操作风险操作风险制度和措施得到遵守
[单项选择]按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定,商业银行董事会应将()作为商业银行面对的一项主要风险,并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
A. 法律风险
B. 策略风险
C. 操作风险
D. 声誉风险
[简答题]《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施包括哪些内容?
[判断题]银监会有权根据单家商业银行操作风险管理水平及操作风险事件发生情况,提高操作风险的监管资本要求。
[多项选择]商业银行操作风险的主要特点有()
A. 很难界定残值风险
B. 属于系统性风险
C. 有充足完备的量化数据基础
D. 存在风险与收益的准确对应关系
E. 大多是银行可控的内生风险
[多项选择]商业银行的贷款风险包括()
A. 或有风险
B. 合规风险
C. 操作风险
D. 市场风险
E. 信用风险
[多项选择]商业银行的系统风险包括()
A. 政策风险
B. 利率风险
C. 购买力风险
D. 信用风险
E. 财务风险
[多项选择]下哪些事项可引发商业银行操作风险()。
A. 不完善或有问题的外部程序
B. 不完善或有问题的内部程序
C. 员工和信息科技系统
D. 外部事件
[多项选择]商业银行操作风险可以由以下哪些事项引起()
A. 不完善或有问题的外部程序
B. 不完善或有问题的内部程序
C. 员工和信息科技系统
D. 外部事件
[单项选择]按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定,商业银行应针对潜在损失不断增大的风险,建立(),以便及时采取措施控制、降低风险,降低损失事件的发生频率及损失程度。
A. 中期的操作风险跟踪机制
B. 早期的操作风险预警机制
C. 操作风险报告机制
D. 以上都是