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[判断题]银行在开展个人理财顾问服务和综合理财服务时必须履行相应的风险揭示和信息披露义务，否则将可能会遭到客户的索赔请求并受到银监会的处罚。
[判断题]理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。
[多项选择]综合理财服务可以进一步划分为（）。
A. 理财顾问服务
B. 产品营销服务
C. 综合理财服务
D. 理财计划服务
E. 私人银行服务
[多项选择]理财顾问服务包含的内容有（）。
A. 个人投资产品推介
B. 保险规划
C. 财务分析与规划
D. 投资建议
E. 资金信托
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当建立健全综合理财服务的内部控制和（），保证综合理财服务符合客户的投资目的，服务合同符合有关法律和政策要求，交易工具的买卖符合客户合同约定和授权。
A. 定期检查制度
B. 财报披露制度
C. 理财产品发行通知制度
D. 财产品销售人员认证制度
[单项选择]投资理财顾问提供的服务不包括（）。
A. 财务分析与规划
B. 投资建议
C. 设计融资方案
D. 个人投资产品推介
[单项选择]金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任，是指理财师的（）职业特征。
A. 顾问性
B. 专业性
C. 综合性
D. 规范性
[单项选择]下列（）属商业银行理财顾问服务的业务品种。
A. 定期储蓄存款
B. 小额质押贷款
C. 个人消费贷款
D. 基金
[单项选择]下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）。
A. 综合理财服务中.银行和客户可以按约定比例承担风险
B. 与理财顾问服务相比.综合理财服务更强调个性化
C. 私人银行业务属于综合理财服务中的一种
D. 私人银行业务不是个人理财业务
[单项选择]商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）
A. 按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
B. 引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
C. 主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品
D. 建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况
[判断题]理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销。
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行从事财务规划、（）和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。
A. 财富管理
B. 投资顾问
C. 家庭理财
D. 财富委托
[多项选择]商业银行从事财务规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解（）等内容。
A. 所销售的银行产品
B. 代理销售产品的性质
C. 风险收益状况
D. 市场发展情况
[单项选择]理财规划顾问工作的优点不包括（）
A. 压力不大
B. 风险小
C. 待遇优厚
D. 市场需求已经饱和
[判断题]专业理财服务的一个非常重要的特点是它有一套科学标准化的流程，而且客户是全程参与到理财服务的过程中来的。
[多项选择]理财业务销售人员和理财顾问应禁止哪些销售行为（）。
A. 向消费者充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种
B. 理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品
C. 有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等
D. 理财业务人员将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销
[判断题]当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。
[多项选择]理财顾问的主要内容包括（）。
A. 税收方案设计
B. 资产组合设计
C. 财务战略制定
D. 企业资产重组的咨询
