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[判断题]对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整：也可能是较大规模或整体方案的修改。
[单项选择]世界上最早提供个人理财规划服务的人员是（）
A. 银行理财师
B. 保险营销人员
C. 证券服务人员
D. 经济分析师
[判断题]理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。
[单项选择]在为客户提供理财服务时，理财规划师的下列做法不合理的是（）
A. 需关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变化情况
B. 既要分析宏观经济因素，也要做好客户分析
C. 不同的经济环境下，理财规划师为同一客户指定的理财方案相同
D. 密切关注宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，才能抓住最有利的投资机会
[单项选择]理财规划师的咨询服务的收费标准为（）
A. 最少要76美元
B. 最少要80美元
C. 最多223美元
D. 最多225美元
[多项选择]理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当（）的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。
A. 受托人
B. 委托人
C. 中介人
D. 管理人
E. 受益人
[单项选择]作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即（），并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍．
A. 理财计划书
B. 投资计划书
C. 理财规划书
D. 投资规划书
[判断题]理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
[单项选择]在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（）。
A. 保证收益
B. 资产配置
C. 投资建议
D. 理财规划
[单项选择]专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）
A. 接触客户
B. 了解客户
C. 取得客户的信任
D. 收集客户信息
[多项选择]
理财规划方案一般包含以下基本规划（）。
A. 家庭收支、债务规划；风险管理规划
B. 退休养老规划；教育规划
C. 投资规划；税务筹划
D. 财富分配和传承规划等
[单项选择]个人理财规划的目的是（）
A. 使资金达到充分的利用
B. 分散风险
C. 挣取更多的利益
D. 管理资金
[判断题]理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。
[单项选择]下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）
A. 个人理财规划就是投资理财规划
B. 个人理财规划就是生活理财规划
C. 投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量
D. 投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
[单项选择]美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是（）
A. 意识到退休的临近
B. 婚姻的转变
C. 孩子的出生
D. 潜在或实际的失业
